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xx银行股份有限公司代理银行承兑汇票业务管理办法

第一章总则

第一条为规范我行代理银行承兑汇票业务，促进我行代理银行

承兑汇票业务的稳健发展，依据《中华人民共和国票据法》、《票据管

理实施办法》、《支付结算办法》、《xx银监会办公厅关于规范银行业

金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》、《xx人民银行关于加强

银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》等法律法规及

我行相关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称的代理银行承兑汇票业务，是指xx银行（受

托方）接受其他金融机构（委托方）的申请，为其指定企业（出票人）

签发的纸质商业汇票办理银行承兑，由委托方向受托方承担银行承兑

汇票第一付款的责任，并承担受托方因接受其委托为出票人办理商业

汇票承兑而导致的相应责任和损失的业务。

第三条代理银行承兑汇票业务主体包括：

（一）委托方：指符合监管规定、按照本办法与xx银行签订协

议，委托xx银行为出票人签发的商业汇票办理银行承兑的银行类金

融机构，以及非银行类的财务公司。

银行类金融机构包括政策性银行、全国股份制商业银行、境内外

资银行、城市商业银行、农村商业（合作）银行、农村信用社、城市

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信用社、村镇银行等。

除总行公司金融部另有规定外，财务公司开展代理银行承兑汇票

业务依照本办法执行。

（二）受托方：指接受委托方的委托，负责为委托方办理代理银

行承兑汇票业务的xx银行总行及分支机构。

（三）出票人：指在委托方开户，并向委托方提出商业汇票承兑

申请的企业客户。

（四）领票人：指向委托方提出商业汇票承兑申请的企业客户指

定的领票人员。

第四条开展代理银行承兑汇票业务，应遵循以下原则：

（一）合法合规原则：严格遵守法律法规、监管规定及我行反洗

钱工作指引等相关业务规定开展代理银行承兑汇票业务。

（二）风险防范原则：根据委托方资信状况，选择管理规范、效

益良好的金融同业合作，严格按照业务流程操作，防范操作风险。

第二章部门职责分工

第五条（一）金融机构部门负责代理银行承兑汇票业务的牵头

营销；负责委托方金融机构客户准入、授信管理和客户关系维护；负

责与委托方签署相关协议的具体事项处理；负责编制并向委托方提供

应划付资金清单；负责业务监督、检查；负责拟订和修订本办法和《xx

银行股份有限公司代理银行承兑汇票业务（授信审批后）操作规程》

（附件1）。

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（二）营业部门负责出票、解付票款、查询等业务处理，并负责

相关xx银行电子商业汇票系统（英文全称CommercialDraftSystem，

简称“CDS”）操作。同时，负责通过代理支付清算平台（英文全称：

VostroAgentPaymentServicePlatformSystem，英文简称“VAPS”，对

外简称“银银通平台”）前端交易，监控代签汇票业务运行，并处理

相关异常交易。（有关交易码为：x