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金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)

题型有：1.

1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财

定义的是()。

A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化

服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财

计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，

明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能

满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一

种综合金融服务

C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同

阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资

策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财

服务

正确答案：B

解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问

认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对

个人理财服务即财务筹划的定义。知识模块：金融理财概述

2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理

财可以进一步细分为()。

A．生活理财和投机理财

B．生活理财和消费理财

C．消费理财和投资理财

D．生活理财和投资理财

正确答案：D涉及知识点：金融理财概述

3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。

A．古董

B．教育

C．保险

D．职业选择

正确答案：A

解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯

事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、

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事业继承以及各种税收等各方面。A项古董属于投资理财的范畴。知识模块：

金融理财概述

4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说

法错误的是()。

A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划

B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财

C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销

D．金融理财是一个产品

正确答案：D

解析：金融理财是一个过程，而不是一个产品。知识模块：金融理财概述

5．标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是

()。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

正确答案：C

解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建