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声誉风险自查报告

声誉风险自查报告1

XX市银监分局：

根据《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集

资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，快速组织我行

风险管理部、业务部等科室讨论制定符合我行实际状况的风险排查方

案，并且严格根据方案进展非法集资排查工作。

一、工作预备

为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是

明确组织分工，成立了以xxx为组长的非法集资风险专项排查领导小

组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务;二是在内容

上排查员工利用职务之便，参加或实施民间借贷或非法集资活动，尤

其是对重点业务部门和每位员工行为进展深化细致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导;

二是强化协作协作;三是注意宣扬教育;四是觉察风险案件准时处置

移交;

三、专项排查过程

20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集资风险专

项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进展了

摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了详细分

工，

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风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参加或实施

非法集资、民间借贷等异样行为的风险排查工作;业务管理部门那么

主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、

储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作

规程等制度，是否存在员工涉嫌参加非法集资活动等状况;风险管理

部门负责依据排查状况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，准

时提示、跟踪相关风险状况。

在详细操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖

内每名员工的个人信誉报告;支配专人对员工个人信誉报告进展分析，

准时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进展授信

审批查询或担保查询等可疑状况;同时也让员工定期了解自己的征信

记录，珍惜自己的个人信誉。我行还组织员工填写非法集资风险排查

状况表，比照自查是否存在参加非法集资、误入非法集资陷阱的状况，

以实际行动保护自己、提示自己远离非法集资。另一方面，在信贷业

务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、

贷款用处等内容进展审查，通过严格核查，未觉察我行信贷从业人员

与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。

在此次专项非法集资排查中，未觉察我行员工或相关业务部门

有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，依据通知

精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进展了

非法集资相关学问和案例的教育学习，通过学习我行员工提高了对非

法集资的熟悉，认清了非法集资的危害性。

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四、工作总结

由于非法集资严峻影响了金融持续和社会稳定，给银行业带来

较大的`法律风险和声誉风险，此次排查虽然已完毕，但是在今后工

作中我行会连续保持对非法集资的高度警觉，坚持教育为先、预防为

主、重点监控、防治结合的工作方针，从源头上杜绝非法集资现象的

发生，为全行的安康持续进展供给坚实的保障。

声誉风险自查报告2

依据省行银监局办公室《关于开展辖内银行业全面声誉风险自

查的通知》及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分熟悉到声

誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并根据自查文件要求，

结合我行实际状况，主动做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、

做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自

查状况报告如下：

一、落实相关制度状况

经自查我行严格根据总、省市行要求，结合我行实际制定了各

项声誉风险管理规章制度，突发大事应急预案及重大声誉大事报告制

度，发生大事严格执行，逐级准时上报，确保风险大事影响降到最低，

在制度执行中主动收集了全员的看法建议，并对各项管理规章制度进

展逐步完善改进。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控

工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。

二、组织领导建立状况

我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，