工程项目资金策划刍议.docx

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工程项目资金策划刍议

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孟凡君周敏张田文王慧

摘要：工程项目的资金策划是项目管理工作中最为重要的环节，所以做好工程项目的资金策划工作十分关键，必须要对其中存在的种种问题进行及时的分析和解决，确保策划工作的顺利进行。本文先对资金策划的意义进行了简要的阐述，然后分析了其中存在的难点和问题，最后介绍了一些解决思路以供大家参考和分析。

关键词：工程项目；资金策划；实施方案

工程项目的资金可谓是每个项目的命脉关键，所以必须要对其资金的管理进行策划，只有保证资金的周转正常才能确保企业的投资成功，同时也是一个企业在项目管理方面的技术评定标准。当前国内大部分企业为了提高项目的管理水平，增加资金周转的速度，提高资金的利用效率，通常都会使用资金策划来作为优化手段。但是我国工程项目的资金策划水平依然有待提高，存在许多不足，策划方案过于简单，没有根据实际运营情况来进行改进和创新，所以解决我国当前工程项目的资金策划问题刻不容缓。

一、对工程项目实行资金策划的意义和作用

1.工程项目资金策划的意义

当前，在学术领域尚未对工程项目的资金策划进行统一定义，结合实际工作状况，一般可将工程项目资金策划定义为工程项目管理队伍在其施工管理技术的基础上，参照项目的施工安排，当时间、资源和成本处于最优状况时，对企业的工程项目资金的主要运作状况进行的科学有效的安排，并按照一定的标准对项目资金运营进行指导规划。对工程项目实行资金策划主要是为了使企业的工程项目生产要求达标，并且能够使每个环节的资金要求得到满足，对于资金多余的部分和空缺的部分做好规划，从而提高企业的资金投资收益。

2.工程项目资金策划的作用

对工程项目实行资金策划具有十分重要的意义。一方面它能够提高项目的整体管理水平，作为项目施工前期的重要工作程序，资金策划是项目管理的重要构成要素，实行资金策划的主要内容包括技术、商务、原材料以及人员安排等方面的工作，是对企业运营的宏观调控。另一方面，企业对其工程项目实行资金策划能够更加高效的对其资金进行安排和管理，使资金的利用效率更高，从而促进企业获得更多的经济收益，使企业的投资额的限制更低。

二、工程项目资金策划的要点分析

1.工程项目资金策划的难点

许多人在进行资金策划时很难找到具体的突破口，因为一说到资金策划，最先想到的便是现金流量表的编制工作，而且大部分工程项目的管理人员在进行项目管理的进修时或多或少都会学习过部门现金流量表的编制知识，财务人员更是对其得心应手，但是资金策划的工作远不只有现金流量的编制，还包括许多其他的工作内容，所以若没有结合企业的实际发展情况就制定现金流量表，就会导致設计好的表格无法对应实际需要，反而浪费了大量的时间，又影响了项目的运转。当项目的资金策划不符合实际需求时，那么整体设计理念就会过于空洞，当工期或者施工环节发生改变时，整个策划方案就会变得无法使用，从而丧失其指导功能，只能重新对资金进行规划。

2.工程项目资金策划实施中易出现的问题

由于管理人员的专业知识掌握不足，可能会存在对策划的具体工作不够了解的状况。管理工作必须要在全体工作人员的协调配和下才能发挥最大的功效，资金策划也不例外。企业的负责人在进行资金的策划过程中，往往不对工程项目进行充分的了解就开始进行资金使用的设计，而且未与其他工作人员进行沟通交流，导致其掌握的信息过于闭塞，将资金的策划工作当作自己一个人的任务，造成策划的失败。而且在策划过程中，策划人员之间没有进行统一的交流和探讨，导致策划的内容各成体系，没有组织性。策划人员必须明白资金策划的重要性，只有做好资金策划工作，才能使企业的投资有所收益，才能保证企业盈利，因此必须要对策划工作进行充分的协调和管理，使工作人员团结起来，发挥更大的功效。此外，工作人员的专业素养也是非常重要的一个问题，资金策划工作是技术、管理、人际交流、工程施工多个层次的综合管理工作，其对相关管理人员的专业素质要求极高，所以，公司必须不定期的对这些策划人员进行专业的培训，使其工作效率和策划的成果质量得到提升。

三、工程项目资金策划方案

1.工程项目资金策划的具体流程

首先企业的工程项目资金的规划必须要贴合施工的具体设计方案，先对项目每月的现金使用额度进行预测和估计，并且制定对应的现金流量表，总结出相应的资金分析报告，对于工期发生改变的环节要进行及时的修改，将策划方案按照新的施工需求进行调整，通过资金策划方案的编制，实现企业投资项目的资金运转有序化。

2.工程项目资金策划的准备和关键要点

设立专业的工程项目资金策划协会，安排项目管理者和执行经理来负责整体的管理，指挥项目的整体资金规划工作，并且结合其他相关部门的工作人员一同参与。工程项目的生产计划的功能是将项目的生产细节进行全面的布局和安排，并且与资金策划有着密不可分的联系，所以不可小觑