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2024国家开放大学电大专科《个人理财》形
考任务参考题库
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
3.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
4.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
7.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
8.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
10.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
11.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
12.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
13.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
14.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
15.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
16.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
17.当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避(),以对自己的资产进
行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
18.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
19.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
置
20.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
二、多选题(15题)
21.债券按实物形态区分为哪几种?()
A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券
22.以下关于境内外资银行的说法中正确的是:()
A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务
B.外资银行的理财产品种类不多,但设计较为合理
C.外资银行收费较高
D.外资银行收费较低廉
23.个人投资办学校的税收筹划方法包括:()
A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延
期申报、延期纳税筹划法
24.一般说来,买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:()
A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费
25.艺术品投资主体的特点包括:()
A.资金充沛,熟悉市场情况
B.范围广、层次多,适合大众投资者
C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高
D.较少的资金也可以投资,适合普通大众投资者
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