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银行债务融资工具业务操作规程模版--第1页

银行债务融资工具

业务操作规程

第一章总则

第一条为进一步规范债务融资工具业务操作流程，完善业

务管理，加强内部风险控制，根据中国银行间市场交易商协会下

发的《银行间债券市场非金融企业债务融资工具尽职调查指引》、

《银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则》、《银

行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等有关规

定和相关产品业务指引，制定本规程。

第二条本规程所称债务融资工具，是指具有法人资格的非

金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一

定期限还本付息的债务融资产品，主要包括短期融资券、中期票

据、超短期融资券、中小企业集合票据、资产支持票据和私募债

券等。

短期融资券，是指企业在银行间债券市场发行的，约定在1

年内还本付息的债务融资工具；

中期票据，是指企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，

约定在一定期限还本付息的债务融资工具；

超短期融资券，是指信用评级较高的企业在银行间债券市场

发行的，期限在270天以内的短期融资券；

中小企业集合票据，是指2个（含）以上、10个（含）以下

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具有国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业在银

行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、

统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务

融资工具；

资产支持票据，是指非金融企业在银行间债券市场发行的，

由基础资产所产生的现金流作为还款支持的，约定在一定期限内

还本付息的债务融资工具；

私募债券，是指在银行间债券市场以非公开定向发行方式发

行的债务融资工具。

本规程适用于辖内各分支机构。

第二章部门职责

第三条总行投资银行部是债务融资工具业务的主管部门，

负责：

（一）债务融资工具整体业务推动和业务管理；

（二）协助业务部门进行营销并做好业务支持工作；

（三）年度经营计划的编制和下达；

（四）合作机构的准入和退出管理；

（五）牵头组织对辖内业务涉及的各分支机构进行业务检查

和指导。

第四条总行公司银行部、机构业务部、地产金融部、交通

金融部、能源金融部是债务融资工具业务的营销部门，负责向投

资银行部提供业务信息并与投资银行部一同进行业务营销。

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第五条总行授信评审部负责对各行申报发债认购所涉及的

授信事宜进行审批。

第六条总行风险管理部负责业务信用风险管理工作；负责

配合投资银行部进行业务的检查和指导工作。

第七条总行金融市场部负责债务融资工具单一项目的投资

认购及管理。

第八条总行投资委员会负责对经办行发起的债券认购事项

的审批。

第九条总行法律合规部负责对我行与相关机构签署的协议

的法律审查。（分支行可按权限进行审查）

第十条各经办行职责

（一）负责挖掘辖内客户债务融资工具发行需求；

（二）负责目