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银行支行ATM日常管理与维护制度

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银行支行ATM日常管理与维护制度

为规范安徽农村合作银行支行ATM机设备

管理和维护，改善银行卡受理环境，促进我行银

行卡业务的持续、快速、健康发展，根据中国人

民银行、中国银联相关规定，结合我行实际情况，

特制订本办法。

一、ATM机管理的原则：统一开发、集中

审批、分级管理、合理布局、安全高效。

二、ATM机工作时间及业务功能：安徽农

金ATM机可提供7×24小时的对外金融服务。

为金农卡客户提供密码修改、余额查询、取款、

存款、转账等服务；为银联标识的银行卡客户提

供余额查询、取款、存款、转账等服务。

三、ATM机管理员：经过培训和审核制定

胡结才、王易朋为我行ATM机管理员，胡结才

保管ATM机密码，王易朋保管ATM机钥匙并

负责ATM机日常巡检工作，两人负责ATM机

加钞和清机工作，确保加钞的人民币符合人民银

行流通币要求；对出现吞没卡和长短款的现象按

照相关规定办理。

四、ATM机故障：及时查明原因修理，对

自行不能查明原因的及时上报总行电子银行部，

对客户做好解释工作。

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五、ATM机现金管理：坚持“双人分管、

双人操作、交叉核对、相互制约”的原则；坚持

碰库制度，将ATM机打印清单、尾箱余额与钞

箱内现金进行核对，并做好登记。

（一）由管理员王易朋负责准备专用钞票，

并按照《会计出纳制度》等有关规定，做好专用

款项的领用、登记、和保管等工作。

（二）领取加入钞箱的现金必须经过清分、

复点后且符合使用标准的，经过A类点钞机打码

鉴别后的信息要下载专夹保管。

（三）清机必须坚持先记账，后加钞的原则，

需双人复核、双人加钞的制度，严格进行验钞，

防止出现短款，杜绝假币。

（四）ATM机用钞质量必须是无破损、无

断裂、无透明纸粘贴及卷角等八成新的人民币，

禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。

（五）管理员要根据业务量和有关管理要

求，合理核定每台ATM机备付金限额。定期或

不定期检查。

六、ATM节假日的维护工作：管理员须在

节假日前一天对自助设备、监控录像和灯光照明

等设施进行常规维护，排除不安全隐患；做好自

助设备先进管理，确保节假日期间设备正常运

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行；加强巡检做好巡检记录，发现缺钞及时加钞；

发生故障，及时与技术本门联系。

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