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银行合规内控部门战略规划

四、深化法律合规管理，保驾护航业务发展

规划期内，为全面打造“合规银行”，本行应在《商业

银行合规风险管理指引》下积极转变合规风险管理理念，建

立健全法律与合规风险事前、事中、事后全流程管理机制，

全面夯实合规风险三道防线管理基础，加大合规风险过程管

理的力度，实现全面合规、有效合规和持续合规，逐步达到

上市银行管理标准。

（一）建立健全合规风险偏好与容忍度

积极开展对合规风险事项的量化评估，建立以“合规风

险发生率”和“合规风险损失率”为测量标准的风险偏好说

明与容忍度指标。以工具建设与过程管理为重点，逐步推进

合规风险指标、自我评估工具、流程梳理优化机制、合规报

考核框架、合规问题与损失数据收集、操作风险计量等

相关合规风险管理工具的建设，并加快完善合规风险偏好与

容忍度工作标准与机制建设。

基于合规风险偏好说明与容忍度进一步优化问责管理

机制，促进问责制度阳光透明，确保各类问题责任追究的范

围、标准、程序和方式清晰规范与一致性。持续优化完善合

规警示问责流程，建设职责明确、流程清晰、规范有序、高

效快捷的责任追究工作机制。

（二）健全法律与合规管理组织体系

健全在董事会统管下的以专门委员会、高级管理层、条

线部门、分支机构、专职岗位等全面覆盖的合规管理组织体

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系，明确全行各层级合规职责职能，加强法律合规制度等机

制性防控以及具体经营中的事前防范、事中控制、事后化解

等过程性防控的组织体系的建设，持续完善机制性防控与过

程管控体系，实现长期发展与当期效益双增长与高质量发展。

有效建立法律顾问、合规顾问参与全行重大决策例会制，

以前置式合规主动参与业务发展。建立法律与合规政策研究

小组，及时正确解读各种法律条款以及相关政策，并及时督

促各条线与经营机构修订、完善各类管理办法、流程和制度。

（三）完善法律与合规管理制度体系

加强法律与合规管理体系建设，全面法律风险防范体系

包括三个方面：一是由策略风险及声誉风险转化而成的法律

风险；二是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外

部事件所造成损失的法律风险；三是由信用风险及市场风险

转化而成的法律风险。

建立有效的授权制度特别是事权管理制，提高办事效率，

包括岗位合规风险评估及防控、岗位法律合规风险报告、规

范内部授权办法等。

（四）落实法律合规管理三道防线

一是明确业务管理部门及各经营机构作为合规管理一

道防线的主责部门，落实本部门合规工作。对于各个部门制

定的内部操作规范、业务规程，应当通过法律与合规部审查，

并就各种内部规章的制定程序制定合规化管理机制，避免任

意立规造成的风险，以保障其责权统一、制衡有力，并保持

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与外部法律法规、监管要求的一致性。同时加强合规工作过

程管理，一道防线落实合规自评自查工作。

二是强化法律与合规部门作为二道防线的管理职能，归

口管理全行合规管理工作，开展全行合规风险监测与过程管

理。法律与合规部门既要全面协调银行合规风险的识别和管

理，通过制度建设建立全行层面全流程法律风险防范体系，

对全行法律合规管理流程开展持续性优化调整。根据合规风

险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评