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基金知识培训
汇报时间：2020年X月
主讲人：XXX
PART1
基础知识
1.1
什么是基金
基金：广义上是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（具有资格的金融机构）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事各项金融工具或项目的投资，然后共担投资风险，分享收益。
集合理财，专业管理 组合投资，分散风险
利益共享，风险共担 严格监管，信息透明
独立托管，保障安全
特点
1.2
基金的法律关系
投资者1
投资者2
投资者3
基金
基金管理公司
基金托管人
基金契约
汇集资金
资金管理
监管
托管协议
签
订
签
订
分配投资收益
1.3
基金的关系人
基金投资者
基金资产的所有者，是基金信托资产的委托人又是基金信托资产的受益人。
基金管理人
处于日常经营管理活动的中心，负责基金的日常投资决策与管理。基金管理人不仅发起设立基金而且负责基金投资的管理，通过管理资金获得报酬或分享收益。
基金托管人
与基金管理人之间是一种相互监督和分工协作的关系。二者之间的相互监督与相互制衡体现了投资者利益的内在要求。
基金承销人
承担代理人的角色，作为管理人的代理人与投资人进行基金单位的买卖活动，方便基金的销售和赎回。
PART2
基金分类
2.0
基金的分类
根据资金募集方式分类
根据组织形式和法律地位分类
根据基金运作方式分类
根据投资对象分类
根据投资理念分类
根据投资风险与收益目标的不同分类
2.1
根据资金募集方式分类
公开
私下
公募基金
私募基金
是指以公开方式向不确定的社会公众投资者募集资金而设立的基金。
是指通过非公开方式面向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金。
注：由于私募基金容易发生不规范行为，因此一些国家的法律法规明确限定私募基金的最高认购人数，超过最高认购人数必须采用公募发行。
2.2
根据组织形式和法律地位分类
公司型基金
契约型基金
资金的性质
资金成为公司法人的资本
资金是信托资产
投资者地位
投资者是投资公司的股东
投资者是信托契约中规定的受益人
资本结构
除向投资者发行普通股外还可以发行公司债和优先股
只能面向投资者发行收益凭证
融资渠道
在资金运用状况良好，业务开展顺利又需要增加投资时可以向银行借款
一般不向银行举债
2.3
根据基金运作方式分类
开放式基金
封闭式基金
是否上市
场外基金
封闭式基金上市交易，为了解决流动性问题；ETF/LOF上市交易
买卖价格
按净值申购与赎回
可能出现折溢价；
有价格VS净值套利机会
买卖费用
申购费（认购费）、赎回费、转换费、红利再投资费等
需要交纳一定比例的手续费及证券交易税
对基金经理的约束
在资金运用状况良好，业务开展顺利又需要增加投资时可以向银行借款
可以都做长期投资
2.4
根据投资对象分类
股票基金
是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收益较高但风险也较大，风险主要来自所投资股票的价格波动的基金
债券基金
是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得稳定的投资收益，而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资
货币市场基金
是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单、银行承兑汇票、商业票据、短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
FOF
是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的基金份额的基金。
混合型基金
是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡的基金。
2.5
根据投资理念分类
主动型基金
是一类力图去超越基准组合表现的基金
被动型基金
并不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此通常又被称为指数型基金。
2.6
根据投资风险与收益目标分类
成长型基金
投资目的在于追求资本的长期成长。因此基金将资产主要投资于资信好、长期有盈余或有发展前景的普通股。
价值型基金
发掘价值被低估的股票，即该股票内在价值要高于目前股票市场的市价，其收益主要通过公司价值回归来实现。强调价值发现，注重风险控制，追求长期成长。
平衡型基金
综合成长性与价值型基金的特点，部分选择价值型公司，部分投资于成长型公司，把当期收入和追求资本的长期成长作为共同目的，期望通过平衡来提高收益率并降低风险，稳定性较好。
PART3
主要基金产品介绍
货币基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。
该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。
货币基金定义
货币基金均为开放式基金
基金净值是固定不变的，通常是每个基金单位1元
资本安全性
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