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客户经理工作述职报告

客户经理工作述职报告1

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好!

2022年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自

己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个

人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主

办了__支行转型以来第一笔授信业务，截至2022年末，实现总授信额度__亿

元，带动对公存款__多万元，实现利息收入__多万元，实现中间业务收入__万

元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营

销一批__下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家__企业，利用交叉

营销，实现年末新增对私存款__万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的

成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握

了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授

信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的

要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客

户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积

极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次

信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人

心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能

力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产

品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后

一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升

很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发

掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的

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问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成

绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，

我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做

的还不足，这也正是我将来需要努力的。

2022年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有

授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧

抓住__区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第

三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势

和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是

加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

2022年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进

步，成为一名优秀客户经理。

谢谢大家!

客户经理工作述职报告2

2022年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，

尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自

我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工

作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那

时候起，我在心里和自我较