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2023基金从业资格考试真题含答案详解D卷

1.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。I基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力II基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力III基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规[单选题]*

A、I、II、III

B、I、III、IV

C、II、III、IV

D、I、II、IV(正确答案)

答案解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。（III项，对基金经理无投资经验的要求）

2.关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）[单选题]*

A、中期报告不要求进行审计

B、中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况(正确答案)

C、中期报告的管理，人报告无须披露内部监察报告

D、年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

答案解析：半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误

3.某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）[单选题]*

A、由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B、由于收益率水平_上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C、由于.上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D、由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票(正确答案)

答案解析：市场风险是指因受各种因素影响弓|起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所弓|起的违约风险。D属于流动性风险。

4.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）I、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人II、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金III、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金IV、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人[单选题]*

A、I、II、III

B、I、II

C、II、III、IV

D、II、IV(正确答案)

答案解析：（1）私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。（IV项说法正确）（2）下列投资者视为合格投资者:①社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。（III项说法正确）

5.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。[单选题]*

A、要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况(正确答案)

B、对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C、通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D、对基金销售人员的流动情况进行登记管理

答案解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误

6.以下属于专业投资者的是（）。I某人身险保险公司II某养老保险公司发行的养老产品III某大学教育基金会IV某企业为员工设立的企业年金计划[单选题]*

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III、IV(正确答案)

D、I、I、III.

答案解析：符合以下条件之一的为专业投资者:（1）经有关金融监管部门]批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）_上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）