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反洗钱案例调查结论有

洗钱是指将非法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒

其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。近年来随着走私、

毒品、腐败、堵博、诈编等犯罪的增多，违法犯罪问题在我国日益突

出，不仅破坏了我国金融秩序，而且危害到社会稳定经济安全。我国

开展打击洗钱工作以来，不断完善反洗钱法律制度，加强洗钱监测和

打击，积极推进反洗钱国际合作，成功破获了一系列洗钱犯罪大案要

案，为维护国家的经济安全和社会稳定发挥了重要作用。一、目前我

国洗钱犯罪现状从总体情况看，我国洗钱犯罪数量逐年增多趋势，经

济发达或者沿海、沿边境地区的洗钱犯罪活动较为们源，涉及行业较

多，职务犯罪案件近期查处暴露较多。正由于的特殊作用，利用银行

平台从事的犯罪活动，部分银行会不知觉地被利用。

（一）据国际反洗钱会议公布的数据显示：全世界每年的洗钱资

金金额为3万亿美元，相当于世界各国生产总值的5%，或者说相当

于全世界国际贸易总值的8%。我国自从计划经理向市场经济转变过

程中，金融领域的逐步开放，洗钱活动不断出现并蔓延发展。随看我

国各种犯罪活动迅速增长，特别是毒品犯、黑社会犯罪、走私犯罪、

贪污贿赂、诈骗等犯罪活动猖獗，大量黑钱出现，越来越多的犯罪分

子以洗钱这种方式清洗其犯罪所得，并出现了逐步趋于严重的洗钱犯

罪现象。

（二）我国洗钱犯罪活动主要集中在经济发达或者沿海、沿边地

区。统计显示，洗钱犯罪的地区分布与各地的经济发达程度基本呈正

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相关，同时沿海、沿边境地区的地缘特点在洗钱犯罪活动中也有明显

表现。从人民银行协助破获洗钱案件地区分（三）近两年涉案人数较

大的违法犯罪活动不断增多，主要有地下钱庄洗钱、非法传销、非法

吸收公众存款、电信许骗典型上游犯罪，如毒品犯罪、走私犯罪、贪

污贿赔犯罪等。毒品犯罪主要集中在云南边境及广东地区；走私犯罪

主要集中在东南沿海地区；贪污贿赂等职务犯罪主要集中在国有控股

企业及金融领域。

二、我国洗钱犯罪的主要趋势

（一）在地区分布上，随着沿海经济发达地区的金融监管和打击

非法金融活动不断加强。近几年，东南沿海地区越来越注重经济健康

发展和社会金融稳定，严厉打击非法金融活动，洗钱分子的生存空间

受到挤压。随着“西部大开发”、“中部崛起”等政策的推行，内陆

地区相对宽松的环境给洗钱提供了便利。洗钱从沿海、边境地区向内

陆经济不发达地区基延。早期的洗钱犯罪主要集中在东南沿海地区，

以广东、福建等地的地下钱庄洗钱活动最为典型。地下钱庄协助不法

分子将非法资金转移出境，是腐败、贩毒、走私等犯罪活动的重要洗

钱梁道。目前我国的洗钱犯罪出现了向内陆经济不发达地区蔓延的趋

势。毒品犯罪已经在全国范围内蔓延、黑社会性质的组织犯罪在部分

内陆地区较为梨獗、走私犯罪团伙开始与内陆企业勾结，随之随的必

然是大量的洗钱活动。此外，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

和金融诈骗犯罪在内陆地区并不鲜见，从而成为洗钱犯罪“黑金”的

主要来源。正是利用当地宽松的投资和监管环境，以投资为名从事洗

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钱活动。

（二）涉及面广的犯罪案件和职务犯罪案件不断增多。早期的洗

钱活动涉及的上游犯罪主要集中在经济犯罪、毒品犯罪和走私犯罪领

域。近年来，非法传销、非法集资案件层出不穷，不法分子利用各种

不实宣传，骗取公众大量资金。此类案件涉及广大群众利益，极易引

发群体事件，影响社会稳定。职