2023银行账户管理自查报告.pdfVIP

2023银行账户管理自查报告

2023银行账户管理自查报告1

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照

办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银

行账户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（__x办发[]x号）

文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了

具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面

详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户

964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银

行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中

基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。

通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定

一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行

专卷专夹保管。

3、大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开

销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，

绝大多数有人民银行核发的.开户登记证或开户核准通知书。〈二〉银

行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超

过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法

合规。

三、存在问题

1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银

行结算账户资料留存不完整。

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，

未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通

知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

四、纠改措施

针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下

几个方面进行纠改：

1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，

按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理

或按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业

务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入

久悬未取专户管理。

2023银行账户管理自查报告2

__县信用合作联社：为贯彻省联社[今年]60号文件《关于开展

财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月

2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30

日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认真的专项

检查，现将检查情况报告如下：

一：上年1月1日至12月30日财务费用列支情况：

（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费319046.82元，经

核查，我社二00五年储蓄月平余额为4344.18万元，共五人办理存

款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费139013.76元，

实际列支

35549.40元，少列支103464.34元；二00五年列支代办收贷

手续费158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷

款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息76584.28

元，按综合付费?%计算，应给付手续费12041.24元，剔减借新还旧因

素，实际支付10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元，

计费率3%；收回“双呆”贷款利息196856