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共同基金補充教材

1認識共同基金基金基本觀念介紹

共同基金的形成投資人基金公司-發行基金損共益享金資聚共定存債券股票權證期貨

共同基金組成與運作投資人監督管理監督管理定期報告基金公司或銷售機構(銀行.券商)保管銀行主管機關?公佈基金淨證券商會計師

基金獲利來源與投資風險?基金的獲利來源※利息收入：定期存款、債券或貨幣市場工具所生之利息※股利收入：上市/櫃公司股利分派※資本利得(損失)：股票、債券或有價證券出售時生利潤或損失※匯差收入：投資地區貨幣升或

基金獲利來源與投資風險投資風險購買力風險匯兌風險市場風險利率風險(通貨膨脹風險)信用風險監理風險

基金的種類–以投資地區來分：有全球性、區域性和單一國家三種。–以風險程度來分：主要分為收益型、成長型及平衡型三種。–以投資標的來分：較常見的有股票型、債券型、平衡型、指數股票型、認股權證型、小型企業型、指數型、特殊業型、店頭市場型等。

基金的投資方式與費用q基金的投資方式分為單筆投資、定時定額投資兩種。q基金的費用§管理費：約1.5%~1.8%(股票型)，反應於淨。§保管費：約0.15%~0.3%(股票型)，反應於淨。§申購手續費：約0.8%~2%(股票型)，外收費用。§信託管理費：透過銀行申購，銀行加收的帳管理費，外收費用