T_CASME 1598-2024 家族办公室架构师职业技能等级.docx

ICS03.060CCSA11

T/CASME

中国中小商业企业协会团体标准T/CASME1598—2024

家族办公室架构师职业技能等级

Familyofficearchitectvocationalskillslevel

2024-07-19发布2024-08-01实施

中国中小商业企业协会发布

I

T/CASME1598—2024

目次

前言 II

引言 III

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4工作要求与目标 2

4.1财富管理 2

4.2税务事务 2

4.3法律事务 2

4.4企业事务 3

4.5家族治理 3

4.6家族慈善 3

4.7继任规划 3

5职业准则 3

5.1保密与诚信 3

5.2忠实客户利益 3

5.3专业精通 4

5.4沟通协作 4

5.5适应变化 4

5.6守法合规 4

6等级划分与从业要求 4

6.1等级划分 4

6.2从业要求 4

7职业技能要求 5

7.1初级家族办公室架构师 5

7.2中级家族办公室架构师 5

7.3高级家族办公室架构师 5

附录A（资料性）初级家族办公室架构师职业技能要求 7

附录B（资料性）中级家族办公室架构师职业技能要求 10

附录C（资料性）高级家族办公室架构师职业技能要求 14

参考文献 18

II

T/CASME1598—2024

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由美国私人财富管理协会北京代表处、高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提出。本文件由中国中小商业企业协会归口。

本文件起草单位：美国私人财富管理协会北京代表处、中国中小商业企业协会、加星天阔咨询（北京）有限公司、儒商家族办公室、辽宁省理财规划师协会、高盛博雅（北京）信息咨询有限公司、欧亚法苑（北京）文化传播有限公司。

本文件主要起草人：袁玉春、刘毅、魏小军、何永萍、王秀全、窦慧娟、李冠桦、龙晓晓、张月娜、陈春艳、刘润涛、梁国辉、唐亚妮、潘海、谭坤、李志忠、何丽君、曾伟峰、阮啸、朱云红、丁泽、陈平、苗亚琼。

III

T/CASME1598—2024

引言

自19世纪中叶以来，全球范围内，尤其是欧美地区，伴随着工业革命的深入，社会财富迅速增长，财富的分配、平衡与传承逐渐成为核心议题。在中国，改革开放后经济迅猛发展，按劳分配体系下涌现出一批高净值群体，成为社会财富的中流砥柱。然而，由于缺乏财富管理与传承的经验，该群体的稳定性较弱，对社会造成了一定的不良影响。作为社会主义国家，如何规避贫富过度分化，发挥高净值群体在社会经济发展中的引领作用，通过创造更多高性价比的工作岗位实现先富带动后富，构建“大富小富并存”的共同富裕社会，是当前财富管理行业面临的重要任务。推动高净值群体树立正确的社会价值观和财富观，以人为本，以财为用，助其实现财富的保值、增值与传承，进而惠及家庭成员和社会，避免财富波动对社会多数群体造成负面影响，是家族办公室服务行业的核心职责。

家族办公室的概念源远流长，可追溯至古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家），中国古代虽无体系化的管家制度，但存在类似的家宰制。现代意义上的家族办公室起源于19世纪中叶的欧洲，由工业巨头创立，集合金融、法律及财务专家，旨在管理和保护家族财富及广泛的商业利益。进入现代社会，随着法律法规的完善和信息化的发展，家族办公室不断满足高净值群体更广泛的需求。

目前，国内对家族办公室尚无明确定义，而美国家族办公室协会将其定义为专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。考虑到国内外文化体系与社会制度的差异，中国家族办公室的定义应延伸至道德观念和社会责任方面。

作为家族财富管理与传承的重要平台，家族办公室日益受到高净值群体的关注。在全球经济发展和家族财富积累的背景下，如何在法律框架内有效管理和保