2022国开《个人理财》形考任务1.pdf

2022国开《个人理财》形考任务1--第1页

一、名词解释(每题5分，共20分)

1.货币的时间价值：——是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资

金的时间价值，即资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值。

2.年金：——是指一定时期内一系列相等金额的收付款项。

3.个人综合消费贷款款：——是商业银行向借款人发放的不限定具体消费途径，

以贷款人认可的有效权利质押担保或能以合法有效房产做抵押担保，借款金额

在2000元至50万元，期限在6个月至3年的人民币贷款

4.互联网金融：——是互联网与金融相结合的兴新领域，主要是指互联网和移

动互联网统一环境下的金融业务。

二、判断题(每题1分，共10分)

1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。(√)

2.在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软；利率上升，货币汇

率走势偏好。(√)

3.在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发

展。(×)

4.通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。(√)

5.每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。(√)

6.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。(√)

7.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。(×

)

8.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。(×

)9.借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保

险。(×)

2022国开《个人理财》形考任务1--第1页

2022国开《个人理财》形考任务1--第2页

10.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。

(×)

三、单项选择题(每题2分，共20分)

1.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增

值为20万元？(C)

A.2.5年B.15年C.18年D.24年

2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是(B)。

A.40%B.30%C.20%D.10%

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的(B)。

A.8%B.10%C.15%D.20%

4.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的(C)倍。

A.5B.8C.10D.12

5.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是(C)。

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

6.办理个人汽车贷款程序正确的是(B)。

(1)借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》

(2)借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》

(3)贷款审批

(4)签约放款