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银行检查工作底稿范文

尊敬的领导：

根据银行检查工作的安排，我对本行进行了全面的检查和审计。

现将检查工作底稿报告如下：

一、检查目的。

本次检查的目的是为了确保本行各项业务运作的合规性和风险

控制的有效性，保障客户资金安全和银行稳健经营。

二、检查范围。

本次检查主要涉及本行存款业务、贷款业务、清算业务、外汇

业务、风险管理等方面。

三、检查内容。

1.存款业务，对本行各项存款业务进行了全面检查，包括存款

利率、存款种类、存款余额等情况，并对存款业务的合规性和风险

控制进行了评估。

2.贷款业务，对本行各项贷款业务进行了全面检查，包括贷款

余额、贷款利率、贷款拖欠情况等，并对贷款业务的合规性和风险

控制进行了评估。

3.清算业务，对本行清算业务的运作情况进行了检查，包括资

金清算、票据清算等，确保清算业务的安全和高效运作。

4.外汇业务，对本行外汇业务的开展情况进行了检查，包括外

汇买卖、外汇汇款等，确保外汇业务的合规性和风险控制。

5.风险管理，对本行的风险管理制度和风险控制措施进行了检

查，包括信用风险、市场风险、操作风险等，确保风险管理的有效

性。

四、检查结果。

经过全面的检查和审计，本行各项业务运作基本合规，风险控

制措施较为完善。但在检查过程中也发现了一些问题，主要包括：

1.存款业务中存在部分存款种类利率设置不合理的情况，需要

进一步调整和优化。

2.贷款业务中存在部分贷款拖欠情况，需要加强贷后管理，提

高贷款回收率。

3.清算业务中存在部分资金清算不及时的情况，需要加强清算

业务的管理和监督。

4.外汇业务中存在部分外汇买卖操作不规范的情况，需要加强

外汇业务的管理和培训。

5.风险管理中存在部分风险控制措施不到位的情况，需要进一

步完善风险管理制度。

五、整改措施。

针对上述问题，本行将采取以下整改措施：

1.调整存款利率，优化存款种类，提高存款吸引力。

2.加强贷后管理，提高贷款回收率，降低不良贷款率。

3.加强清算业务的管理和监督，确保资金清算及时准确。

4.加强外汇业务的管理和培训，规范外汇买卖操作。

5.完善风险管理制度，加强风险控制措施，提高风险管理水平。

六、检查结论。

本次检查发现的问题虽然存在，但并不影响本行的正常经营和

稳健发展。本行将严格按照整改措施的要求，积极主动地解决问题，

确保各项业务运作的合规性和风险控制的有效性。同时，也将不断

加强内部管理，提高风险防范意识，确保客户资金安全和银行的稳

健经营。

特此报告。

银行检查员，XXX。

日期，XXXX年XX月XX日。