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理财产品营销方案（精选7篇）

理财产品营销方案篇1

1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，

贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、

期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾

客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解

最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购

买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流

向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知

彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心

中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客

户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室

员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段

或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名

电话。

7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户

做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中，善于发现和总结。

建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，

对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分

类，不同客户采取不同的营销方式。

瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对

其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、

多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的

价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

理财产品营销方案篇2

一、背景资料

1、银行产品简介

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷

的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，

我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务

项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、

商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、

制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一

混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，

混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首

位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此

对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的

银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票

据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓

单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对

于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析

(1)swot分析：

二、营销目标

向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更

为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的

创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具

有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的

初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，

对于所需要营销的集团三一重工股份有限公司，这款产品对于公司

可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采

购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产

商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售

竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。

三、营销计划

1、营销渠道：

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人

员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营

销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向

其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜

访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能

增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银