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商业银行反洗钱岗位设置和职责模版
一、岗位设置
商业银行的反洗钱(Anti-MoneyLaundering,简称AML)体系应当包括以下职
责:
1.AML核心岗位:负责制定AML制度、规范和指引,审核、评估、调查和报告
可疑交易等。
2.业务及支持部门:各业务和支持部门应落实AML岗位责任,确保与AML制度
和流程的一致性。
3.前台业务岗位:包括客户经理、柜员等。负责进行反洗钱风险评估和客户身份
验证以及交易监控和报告等。
4.技术岗位:负责AML核心系统的开发、维护,从技术角度支持AML各项工作。
5.内部稽核:定期或不定期对AML岗位及其工作进行审核和评估。
二、岗位职责模版
1.AML核心岗位职责模版
岗位名称:AML核心岗位
职责要求:
1)制定AML制度、规范和指引,确保其与国内和国际反洗钱法规一致。
2)开展反洗钱的相关工作,包括反洗钱培训、风险评估、审核、调查和报告可
疑交易等。
3)定期或不定期对AML制度进行修订和完善,确保其有效性和及时性。
4)负责向相关部门和领导报送反洗钱工作相关的工作汇报和运营报告。
5)定期或不定期参加AML国内和国际反洗钱机构的相关研讨和交流活动,积极
与同行业交流反洗钱的最新技术、工作手法、政策等。
6)对AML核心系统的使用进行监督和情况报告,确保AML系统使用符合AML
制度、规范和指引的要求。
岗位要求:
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1)本科及以上学历,法律、经济、金融等相关专业优先考虑;
2)至少5年以上银行经验,有反洗钱从业经验者优先考虑;
3)熟悉国内和国际反洗钱法规,具有反洗钱分析能力;
4)熟练掌握Office等办公软件和AML核心系统;
5)具有良好的沟通能力和团队合作精神。
2.前台业务岗位职责模版
岗位名称:客户经理/柜员
职责要求:
1)负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证,确认客户身份和客户背景;
2)对客户办理的涉及资金交易的业务(如开户、存款提取、转账、汇款等)进
行实时监控和审查,及时筛选和检测可疑交易。
3)对因工作原因涉及反洗钱事项的员工进行培训和指导,确保反洗钱的工作规
范和有效性。
4)及时上报可疑交易,配合AML核心岗位进行后续分析和审批。
5)参与反洗钱调查和事件处置,配合有关部门、机构调查可疑交易事件。
岗位要求:
1)本科及以上学历,财务、经济、金融等相关专业优先考虑;
2)有1年以上银行从业经验,有反洗钱相关从业经验者优先考虑;
3)对银行反洗钱制度具有一定的了解,具备较强的语言表达和沟通能力;
4)熟悉银行交易和相关操作系统,善于使用Office等办公软件和常用业务应用
系统;
5)热爱工作、主动、积极性强、良好的团队合作精神并具备较强的责任心。
3.技术岗位职责模版
岗位名称:技术支持岗
职责要求:
1)负责开发、维护和改进AML从业系统,提供技术支持;
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2)根据AML反洗钱制度的要求,负责系统后台监控和风险评估,开发反洗钱指
标、模型等;
3)负责AML核心系统的部署、测试、维护,确保其运行稳定、可靠且安全;
4)监测市场变化和技术趋势,积极地研发和优化AML反洗钱系统;
5)对AML反洗钱系统进行规划、升级和扩展,确保反洗钱信息系统与银行业务
发展的紧密衔接。
岗位要求:
1)计算机相关专业本科学历及以上;
2)至少有5年以上反洗钱系统从业经验,有卡业务、支付业务等方面从业经验
者优先考虑。
3)有较强的技术技能和反洗钱系统的开发、运维和管理能力;
4)较强的沟通、协调、判断力和团队协、同作精神;
5)熟练应用J2EE、Python、MySQL、Oracle等技术语言。
4.内部稽核岗位职责模版
岗位名
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