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1外汇存款业务管理

办法

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XX银行外汇存款业务管理办法

第一章总则

第一条为了适应我行开办外汇存款业务的需要，特制

定本办法。

第二条凡我行已获准办理或代理外汇存款业务的分支

机构均应按照本办法的规定，办理外汇存款业务。

第三条外汇存款的货币种类主要为美元、日元、港

币、欧元加拿大元、英镑及澳大利亚元七种。其他可自由

兑换的外币，根据具体情况酌情办理，或按存入日的外汇

牌价兑换成上述货币入账。

第四条外汇存款分为单位外汇存款和外币储蓄存款。

第五条单位外汇存款分为单位活期存款和单位定期存

款。

1.单位活期存款起存额为不低于人民币1000元的等值

外汇，往来户可用支票，必须保持一定的存款余额。

2.单位定期存款使用“记名式存单”，整存整取，存

款期限分为七天通知、一个月、三个月、六个月、一年和

二年六个档次，起存金额不低于人民币500元的等值外

汇。

第六条外币储蓄存款分为活期储蓄存款和定期储蓄存

款。

1.活期储蓄存款可随时存取。

2.定期储蓄存款为记名式存单，整存整取，存款期限

分为七天通知、一个月、三个月、六个月、一年、二年五

个档次。

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第七条外汇存款利率，由金融市场部根据中国人民银

行有关规定及同业情况挂牌公布，外币存款利率用年利率

（%）表示。

1.定期存款利随本清，按存入日所存定期档次的挂牌

利率计息；到期支取的，中途如遇利率调整，仍以存入日

的利率计息；未到期提前支取的，按支取日挂牌活期利率

计息；部分提前支取的，支取部分按支取日挂牌活期利率

计息，未支取部分仍以原存入日定期利率计息；如事先约

定由银行按原存款期限转期续存，按续存日同档次挂牌利

率作为本期限内利率计付利息。定期存款逾期支取，逾期

部分按支取日挂牌活期利率计息。

2.单位活期存款按季结息，每季末20日为结息日，次

日入账；活期储蓄存款每年6月30日结息一次，次日入

账。

3.利息按所存外币币种计付同种外币；需代扣利息税

的，利息税也以同种外币计算扣除。

第二章单位外汇存款

第八条下列机构、企业和团体按国家有关规定可以在

我行开立基本存款账户：

1.中国境内的国营和集体建筑企业、设计单位、建材

供销企业、对外承包工程公司、工商企业及其他城乡经济

组织；

2.中国境内的机关、团体、学校等事业单位；

3.中国境内的外商投资企业（包括侨资、外资、中外

合资等）；

4.驻华机构，即各国驻华外交代表机构、领事机构、

商务机构、驻华的国际组织和民间机构；