保险公司年度工作计划（13篇）.pdfVIP

保险公司年度工作计划（13篇）

保险公司年度工作计划(13篇)

人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将续写新的诗篇，

展开新的旅程，现在就让我们好好地规划一下吧。好的计划都具备一

些什么特点呢？以下是小编收集整理的保险公司年度工作计划，欢迎

大家分享。

保险公司年度工作计划1

20xx年，分公司承保工作以实现“双超”目标、支持业务发展为

导向，进行以核保管理为重心调整为核保服务为重心的工作重心转换，

通过一系列的方案、举措、整改落实，核保周期、自动核保率、注退

率、回退率等核保效率与质量指标不断优化并继续在系统保持较为领

先水平，为业务有效益增长把好质量关的同时，服务态度和方式也有

了较大的改善，赢得机构和客户较好口碑，有力的支持了业务发展，

全面达成总分公司赋予的各项承保工作任务。为了在20xx年公司实现

##亿业务规模提供专业、高效的核保支持，20xx年，我们将按照“实

施一项工程、落实两项优化、做出三个亮点、达到四个目标”的工作

方案来提高服务水平和效率，支持业务发展。

一、实施一项工程核保人从“执行者”到“管理者”的角色转

换工程。

要解决好服务态度、服务方法的问题，不仅仅是要求核保人遵守

时间、语言规范、执行政策、耐心解答的工作方法问题，必须要核保

人员实现角色转换，从一个承保政策的机械执行者，到有能力为机构

提供解决方案、进行有一定深度有现实意义的核保分析与管理建议的

核保管理者的角色转换。为此，承保中心将通过“放飞梦想—我的三

年职业生涯规划”主题演讲讨论活动进行思想动员，通过技能培训、

通过让员工参与不同专题分析、论坛活动，通过换位补位轮岗调岗等

工作措施，通过增加“同一标的两次要求提交资料考核扣分”等考核

评价来促进角色转换，注重员工的成长性培养，用专业、高效的核保

队伍来实现对业务的支持。

二、落实两项优化--流程、服务优化。

流程优化—因各险种的风险度不同、费率不同、保额不同，总公

司对其相应核保要求不同，总公司对核保人授予的核保权限也有较大

区别，由此决定的工作量和需要的核保时间也不同。目前总公司授予

##分公司高级别核保权限的人数十分有限，加之非车险业务量在时间

和机构间分布不均衡，一些险种核保出单等待时间长，机构意见大，

也与当前业务快速发展的需要不相适应。20xx年，承保中心将对现有

承保流程及核保权限、各险种业务量在时间、机构间、核保人的分布

上做深度分析论证，制定权限与人力配置优化方案，优化核保流程。

服务优化—通过开展“到基层”、“帮基层”、“教基层”活动，

把核保服务从对机构业管、录单、单证延伸到销售人员、客户，切实

优化服务。制定方案，明确内容、时间，全体核保人员“到基层”工

作，解决体验和换位思考、主动为机构出主意的优化服务；通过制定

展板、宣传画、手册“帮基层”，让客户和销售人员对验车方式、建

意险投保资料、财产险投保资料、影像扫描方法等疑难杂症以问答、

图片、编顺口溜等浅显易懂醒目的方式张贴，帮助销售人员和客户及

时掌握，增强理解配合，达到规范、高效的效果；到机构和重点客户、

中介渠道“教基层”录单人员、销售人员了解录单流程、要件，优化

服务。

三、做出三个亮点—我们将在年内申报承运人责任险自动核保、

完善承保专用印章管理流程、承保档案省级集中、货运险APP出单等

创新项目，至少三个项目实现创新，以防范风险、提高效率。

承运人责任险自动核保：该险种系与车险配套险种，具有同质化

程度高、量大、规律性强、核保难度低的特点，我们将组成专题小组

实行技术革新，制定对现有系统改造和编写承运人自动核保规则上报

总公司，年内实现自动核保，以提高效率从而提高市场竞争力、节约

人力、支持业务发展。

规范承保专用印章管理：在20xx年调研中，机构普遍反映承保专

用印章业使用量大，承保专用章盖章方式传统、用章量大，风险高、

易漏盖影响客户年审或其他事项、盖章已经成了业务机构巨大负担和

极不情愿的事，机构和客户意见很大。20xx年，承保中心将