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银行业专业人员资格考试《公共科目》

考点习题及答案解析

1,区域股权交易市的作用主要有（）。

A.促进中小微企业股权融资

B.促进中小微企业股权交易

C.鼓励科技创新

D.加强对实体经济薄弱环节的支持

E.激活民间资本

【答案】：A|B|C|D|E

【解析】：

区域股权交易市是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务

的私募市，也属于外市。区域股权交易市是多层次资本市

的重要组成部分，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，

鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具

有不可替代的作用。

2.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定

的有（）o

A.力推收益较高的理财产品而不提风险

B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

C.提示理财产品中对客户不利的方面

D.提供虚假的收益计算方式

E.在营销理财业务时提示免责条款

【答案】：C|E

【解析】：

从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有

利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要

风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中

的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，

不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

3.三个办法、一个指引”涉及的文件有（）o

A.《固定资产贷款管理暂行办法》

B.《公司贷款管理暂行办法》

C.《流动资金贷款管理暂行办法》

D.《个人贷款管理暂行办法》

E.《项目融资业务指引》

【答案】：A|C|D|E

【解析】：

为进一步规范和加强信贷业务管理，促进贷款业务健康发展，2009

年以来原银监会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》《项目融

资业务指引》《流动资金贷款管理暂行办法》和《个人贷款管理暂行

办法》（简称“三个办法、一个指引”）。

4.我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（）

0

A.监管手段进一步丰富，增加了非现监管，并注意与现检查的配

合运用

B.“部门执法”的局面凸显

C.在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激约束和再监督等方

面的内容

D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

【答案】：D

【解析】：

我国银行监管制度在探索成形阶段的特点主要有三个：①监管手段进

一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；②各

相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部

门执法”的局面凸显；③在制度设计上己经开始部分涉及权责分配、

激约束和再监督等方面的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对

运行机制和监管绩效发挥实质性作用。D项属于改革调整阶段的特

点。

5.通货膨胀的主要标志是（）。

A.货币需要量增加

B.物价总水平持续上涨

C.货币发行量增加

D.货币供应量增加

【答案】：B

【解析】：

物价总水平持续上涨是通货膨胀的必然结果，是通货膨胀的主要标

志。因此，世界各国多用物价指数测量通货膨胀率。

6•中央银行在市场上买卖政府债券，属于哪种中央银行调控措施？

()

A.公开市场业务

B.再贷款

C.窗口指导

D.再贴现

【答案】：A

【解析】：

公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐

基础货币，以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供

应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。

7.影响货币供给的主要因素有()o

A.社会公众持有现金的愿望

B.社会各部门的现金需求

C.货币流通速度

D.社会的信贷资金需求

E.财政收支

【答案】：A|B|D|E

【解析】：

社会公众持有现金的愿望、社会各部门的现金需求、社