金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定.pdfVIP

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定--第1页

金融机构高级管理人员任职资格管

理暂行规定

随着金融业的不断发展壮大，金融机构高级管理人员任职

资格管理也愈发重要。为了规范金融业人才市场和提高行业管

理水平，中国银监会于2016年发布了《金融机构高级管理人

员任职资格管理暂行规定》（以下简称《规定》），本文就该

《规定》进行详细解读。

一、主要内容

《规定》分为九章，共34条。主要内容如下：

第一章：总则。明确了《规定》的适用范围、目的和基本

原则。其中，最基本的原则是“以职业道德和业务能力为基础，

以风险管理与合规行为为导向”。

第二章：高级管理人员的定义。明确了什么样的金融机构

工作人员可以被认定为高级管理人员，并且将其分为两类：兼

任管理人员和专职管理人员。

第三章：高级管理人员的确认。规定了金融机构应当按照

层级结构和职能要求，确定其高级管理人员的数量和级别，并

且规定了高级管理人员的任职范围和职责。

第四章：任职资格。详细阐述了高级管理人员应当具备的

资格条件，包括政治素质、道德风险承受能力、专业技能、财

务、风险管理等知识和经验等方面的能力。

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定--第1页

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定--第2页

第五章：任职资格审查。规定了金融机构在任命高级管理

人员之前，必须对其进行任职资格的审查。审查内容主要包括

高级管理人员的个人信息、经历、资质、道德操守等方面，并

且进行了数据审查、现场核查和风险评估等调查工作。

第六章：任职资格互认。规定了金融机构之间应当开展职

业资格互认，也就是说，大家都需要互相接受对方的认证和审

查，这样才能形成更高的行业规范和监管效力。

第七章：任期管理。明确了高级管理人员的任期和重新评

估等事项，以及任何情况下都不应当把高管任职变成长期或终

身职务。

第八章：责任追究。规定了高级管理人员出现违法违规或

失职失责等行为时，要依据相关法律法规和机构规定，追究其

相应的责任。

第九章：附则。规定了规范的实施记录、职业资格教育培

训、机构分类和监管要求等事项。

二、意义和作用

《规定》的实施意义和作用意义重大，主要有以下几个方

面：

1、更加严格的人才筛选。通过更为严格的高级管理人员

任职资格管理，可以杜绝一些道德行为不端、政治素质较差、

业务能力缺乏的人才进入金融机构担任重要职务，从而降低金

融风险。

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定--第2页

金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定--第3页

2、更加健全的职业资格认证体系。随着《规定》的出台，

金融业职业资格认证体系将越来越完善，这对于行业的规范发

展来说非常重要。

3、更加精细的马车运作。《规定》出台后，各个金融机

构将会更加重视高级管理人员的选拔和任职过程，形成人事运

作和职业资格认证的高度配合。

4、更加完善的行业监管制度。该《规定》的实施，将给

予行业监管机构更多有效的监督工具，为保障金融行业的健康

发展和稳定运作提供更为强大的制度基础。

三、存在的问题

凭借着对金融行业规范化发展的支持，该《规定》在实施

过程中也必然会遇到一些困难和问题：

1、落实难度较大。《规定》中规定的内容非常多，落实

起