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浅谈合规管理与风险防控

合规管理和风险防控对农村信用社来说是永恒的课题，

一是要从重要性、迫切性和本质属性三方面深刻认识合规管

理和风险防控年活动的重要意义；二是要突出三个重点，按

照三个步骤，坚持四项原则，认真开展好合规管理和风险防

控年活动；三是要严格落实六个方面的具体措施，确保活动

取得实实在在的效果。可见基层信用社案件风险防范的重要

性。为此浅谈以下几点建议。

一、加强风险教育，提高案件防范意识

一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践

科学发展观和党性党纪教育，进一步提高管人员廉洁合规意

识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。对全体员工特别

是新进入员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度

教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三、开展风险

要点教育。学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，

从思想根源上消除风险案件隐患。

二、完善制度建设，强化制度落实

没有规矩不能成方圆，完善的制度是案件防范的前提，

落实制度是案件防范的关键，两者要有机结合起来。首先根

据业务发展和内控管理需要，完善案件防控及整改工作制

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度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及

整改重点执行制度。其次从作风建设、遵守廉洁从业规定、

严格执行民主生活会、民主测评等各项基本制度着手，加强

对高管人员的监督，将案件防范纳入高管人员考核范围，促

使其重视并严格落实制度。

三、加大监督排查力度，强化问责机制

抓好自查和互查，在加强自身监督检查和岗位之间的相

互监督检查的同时，对员工行为进行检查。专门监督检查部

门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现

人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，

或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚

决追究检查者的责任。另一方面，加强员工思想排查工作，

做到“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、

下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，基本上能够

及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，

将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

四、创新防范手段，强化渠道建设

不断创新防范手段，近距离的了解员工的思想动态；持

续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，为员工举报

违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，

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多层次收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行

风险提示；建立员工家属沟通联络制度，通过多种形式向员

工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相

理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案

件发生的后方防线。

五、构建案件防控体系

一是在发展中建设。

案件防控体系是一个开放的体系，它必然伴随着业务经营

的实践发展。因此，创新案件防控制度，构建科学的案件防

控体系，必须坚持发展性原则。随着金融体制的不断完善和

金融业务创新的深入，新情况、新问题不断出现。要抓住一

些长期治理但一直得不到好转的问题，抓住新形势下产生的

新问题，抓住可能发生案件苗头的领域，抓住系统内违规违

纪方面的突出问题，找准解决问题的切入点和工作着力点，

大胆探索，重点攻关，求得突破，使案件防控系统建设更好

地体现金融改革发展的要求。

二是在实践中建设。

案件防控系统建设要紧贴业务经营工作和业务实际操

作的实际，积极吸收以往的经验，针对实际工作中存在的新

情况、新问题去创新思维，寻求进一步做好案件防控工作的

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新途经，扬长