家族办公室架构师职业技能等级.docxVIP

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家族办公室架构师职业技能等级

1范围

本文件规定了家族办公室架构师的工作要求与目标、职业准则、等级划分与从业要求、职业技能要求。

本文件适用于家族办公室架构师的职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与考核可参照使用。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1家族办公室familyoffice

专为高净值家族提供全方位的财富管理服务，使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利进行跨代传承和保值增值的机构。主要包括财富管理规划、风险管理、税务优化、法律合规、家族治理、家族慈善、传承规划、退休规划、遗产安排、教育规划等。

3.2

家族办公室架构师familyofficearchitect

为高净值家族提供财富管理和家族传承规划服务的从业人员，具备财务、法律、金融、管理等专业知识和技能，能够根据家族的特定需求，制定出一套综合性的解决方案。

3.3资产配置assetallocation

根据服务家族投资需求和风险承受能力，将投资资金在不同资产类别之间进行分配的过程，为其可投资资产的保全、增值、传承等需求提供一系列金融产品配置和服务。

3.4

税务优化taxoptimization

在纳税行为发生之前，在遵守税法及其他相关法律法规的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以实现合理合规纳税和降低涉税风险。

3.5遗产安排estateplanning

为了保障家庭财产的安全和顺利传承，通过合理的规划和安排，将个人财产从一代人转移给另一代人，实现个人为其家庭所确定的目标而进行的一种合理财产安排。其目的是帮助投资者高效率地管理遗产，并顺利地将遗产转移到受益人的手中。

3.6

身份规划identityplanning

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为了实现全面而持久的幸福感，考虑到个人的职业发展、财富自由、家庭关系等多个因素，对个人或家庭在职业、事业、社交等各个方面进行规划；并相应地调整自己的生活方式和投资策略，以实现个人或家庭的目标和期望。

3.7

家族慈善familycharity

家族将其合法私有资源通过捐赠等方式用于公益目的，以家族或家族成员字号命名慈善机构或慈善项目，且家族成员深度参与慈善事务的行为。

3.8

退休规划retirementplanning

为了保障个人在退休后能够维持良好的生活水平而制定的一项计划；包括财务规划、医疗保障、退休金领取等多个方面，旨在确保个人在退休后不会陷入财务困境。

3.9

股权架构设计equitystructuredesign

管理团队、股东和投资人之间通过制定股份和股权结构的方式，来达成有效的利益分配和公司治理等目的的过程。

3.10

并购融资MAfinancing

企业通过兼并（Merger）和收购（Acquisition）的方式，获取其他企业的资金、资产和业务，以实现自身规模扩张和业务发展的过程。

3.11

家族宪章familycharter

对家族价值观进行定义，并在此基础上对家族成员及其行为守则、家族财富的管理规则、家族内部的议事规则、家族企业的管理和传承规则等作出系统性规定的一整套家族内部治理文件。

4工作要求与目标

4.1财富管理

根据家族的财富目标和风险承受能力，帮助家族制定和实施家族财富管理规划，包括投资策略、资产配置，财务规划，以最大程度地实现家族财富保值、增长。

4.2风险管理

对家族可能面临的风险进行全面识别和评估，包括企业经营风险、投资风险、法律风险、税务风险、声誉风险等，并制定相应的风险管理策略及应对措施，以最大化地降低风险，尽量避免家族遭受损失。

4.3税务优化

4.3.1与税务顾问协作，制定和实施有效的税收规划，优化家族成员及家族企业的税务结构，提高家族税后净收益，确保顺利传承。

4.3.2密切关注各地税收政策的变化，及时调整家族税务结构，享受优惠政策，合法合规纳税。

4.4法律服务提供

4.4.1提供法律咨询，确保家族成员及家族企业的经营活动符合相关的法律法规，尽量避免潜在的法律风险和问题。

4.4.2起草、审核和修订各类法律文件和合同，包括家族成员间的合伙协议、家族企业的合同、雇佣

3

合同等，以保护家族利益和权益。

4.4.3评估和管理家族成员及家族企业的诉讼风险，制定相应的应对策略，避免或最小化法律纠纷对家族造成的损失。

4.4.4参与制定和实施遗产安排方案，包括遗嘱起草、信托设立、财产分配等，以最大限度地减少税务负担和遗产争议。