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银行现金管理制度

第一章总则

为了提升银行现金管理的效率与安全性，规范现金的收支、存储与流动，根据国家相关法律法规及行业标准，制定本制度。该制度旨在明确现金管理的目标、适用范围、管理规范、操作流程及监督机制，确保现金管理的科学性、规范性和可操作性。

第二章目标

1.提高现金使用效率：通过科学合理的现金管理流程，减少现金闲置，提高资金使用效率。

2.保障资金安全：确保现金在存储、运输和使用过程中的安全，防范各类风险。

3.规范操作流程：建立标准化的现金管理操作流程，减少人为错误和管理漏洞。

4.提高透明度：加强现金管理的记录与监督，提高现金使用的透明度，便于审计和检查。

第三章适用范围

本制度适用于本银行所有部门及相关人员，涉及现金的收取、支付、存储、调拨等活动，适用于所有业务类型及交易环节。

第四章管理规范

第1节现金收取

1.所有现金收入必须由相关业务部门记录，并填写现金收款单，确保收款金额、来源及用途清晰明确。

2.收款时，需核对客户身份，确保收款合法合规。

3.收款后，现金应及时存入银行指定的现金库房，由专人负责保管。

第2节现金支付

1.所有现金支付必须经过审批流程，填写现金支付申请表，明确支付金额、用途及受款人。

2.支付申请须经部门负责人及财务部门审核，确保支付的合理性与合法性。

3.支付现金时，需由专人负责，确保支付记录的准确性与完整性。

第3节现金存储

1.现金须存放在银行指定的保险柜内，存储环境应符合防火、防潮、防盗等安全要求。

2.现金库房须由专人负责管理，定期进行现金盘点，确保账实相符。

3.现金库房的出入需记录在案，确保责任可追溯。

第4节现金调拨

1.现金调拨必须制定详细的调拨计划，明确调拨金额、时间及目的。

2.调拨过程须有专人负责，确保现金的安全运输。

3.调拨后需及时更新现金管理系统，确保数据的准确性。

第五章操作流程

第1节现金收取流程

1.客户付款→填写现金收款单→审核客户身份→收款→存入现金库房→更新现金管理系统记录。

第2节现金支付流程

1.填写现金支付申请表→部门负责人审核→财务部门审核→支付现金→更新现金管理系统记录→存档支付凭证。

第3节现金存储流程

1.现金清点→存入保险柜→记录存储情况→定期盘点→更新管理记录。

第4节现金调拨流程

1.制定调拨计划→部门负责人审核→执行调拨→记录调拨情况→更新管理系统记录。

第六章监督机制

1.定期审计：每季度由内部审计部门对现金管理进行全面检查，确保制度执行的有效性。

2.责任追究：对因违反现金管理制度而导致的资金损失，相关责任人将承担相应的法律与经济责任。

3.反馈机制：设立意见反馈渠道，鼓励员工对现金管理制度提出改进建议，确保制度的不断优化。

第七章附则

1.本制度由财务部门负责解释与修订，自颁布之日起实施。

通过以上制度的实施，旨在加强银行现金管理的科学化、规范化，确保资金的安全与高效使用，提升银行整体运营效率。