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AFP考试历年真题及解析
l、张行长是CFP持证人,为了赢得更多客户,他经常对客户说其他
银行的CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户
经理,为了赢得更多业绩,经常故意隐瞒理财产品的风险,夸大收益,
甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚,但既然增加了业
绩,也没有出现客户投诉的现象,所以一直未予纠正。根据《金融理
财师职业道德准则》,张行长的二述行为违反了0。
A.专业精神和保守秘密原则
B专业胜任和客观公正原则
C
专业精神和恪尽职守原则
D专业胜任和正直诚信原则
答案:C
解析:《金融理财师职业道德准则》中专业精神原则要求:理财师具有
职业的荣誉感,提升行业公众形象和服务质量,正确使用CFP商标,不能
低毁同行等。
格尽职守原则要求:为客户提供服务时应及时、周到、勤勉;根据客户
的具体情况提供并实施有针对性的理财建议;对向客户推荐的理财产
品进行调查;对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督,对其触
犯道德准则的行为应及时制止。
题目中张行长低毁同行,违反了专业精神原则;还对下属隐瞒风险、夸
大收益、欺骗客户的行为没有及时制止,违反了恪尽职守原则。因此
选C。
2、下列不属于货币市场基金的特点的是()o
A.
流动性强
B.
安全性高
C投资零成本
D.
分红免税
考点解析:
答案:C
解析:货币市场基金的特点包括流动性强、安全性高、收益率相对活
期储蓄较高、投资成本低、分红免税。买卖货币市场基金没有认购费、
申购费和赎回费,只有年费,因此总成本较低,而非零成本。因此C
错误。
3、金融理财师王先生拿到的一份债券报价信息被咖啡打湿一角,能
够看到关于付息债券的信息:债券X到期收益率6.5%;息票率5%
10.5%;%
期限年,债券Y到期收益率6息票率5期限8年,面值
均为100元,按年付息)根据以上信息,下列说法正确的是0。
A.
债券X和Y处于溢价状态,债券X的价格低于债券Y的价格
B.债券X和Y处于折价状态,债券X的价格低于债券Y的价格
C.
债券X和Y处于谥价状态,债券X的价格高于债券Y的价格
D
债券X和Y处于折价状态,债券X的价格高于债券Y的价格
答案:B
解析:本题考查两个知识点,一是判断债券处于折价、溢价还是平价
状态,二是期限对债券价格的影响。债券X和Y的到期收益率>患票
率,所以债券X和Y处于折价状态。对于折价债券,期限越长,价格
越低,所以债券X的价格低于债券Y的价格,B选项正确。
4、下列关于投资连结寿险的叙述,错误的是()。
A.虽然投资连结寿险保单承诺现金价值,但其死亡保险金的大小
与投资账户的表现直接相关
B虽然从长期看投资连结寿险可以保持保险金的实际购买力,但
是它并不适合保障需求较高的工薪阶层购买
C投资连结寿险通常设有多个投资账户,投保人的资金可以在不
同的账户之间划转
D投资连结寿险收取的费用包括:初始费用、买入卖出差价、死亡
风险保险费保单管理费、资产管理费、手续费和退保费用
答案:A
解析:投资连结寿险不承诺现金价值,A选项错误。
5-.y两只债券,报价信息如下:X债券面值100元,息票
、现有X
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