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个人理财规划基础作业指导书

TOC\o1-2\h\u18148第1章引言 4

189291.1理财观念的重要性 4

144001.2理财规划的目标与原则 4

9628第2章个人财务状况分析 5

63022.1收入分析 5

88342.1.1工资性收入 5

244572.1.2投资收益 5

199852.1.3经营性收入 5

124402.1.4其他收入 5

250452.2支出分析 6

230592.2.1固定支出 6

189802.2.2变动支出 6

147252.3净资产分析 6

37992.3.1资产结构分析 6

158512.3.2负债结构分析 6

59572.3.3净资产变动趋势 6

154642.3.4净资产增长潜力 7

19097第3章理财规划基础概念 7

132293.1货币时间价值 7

225723.1.1货币时间价值计算方法 7

152123.1.2货币时间价值的应用 7

40033.2风险与收益 7

21903.2.1风险与收益的基本概念 7

119773.2.2风险类型 8

297113.2.3风险与收益的匹配原则 8

316263.3投资组合理论 8

86083.3.1投资组合理论的基本原理 8

293063.3.2投资组合理论的应用 8

3206第4章理财规划工具与产品 8

222134.1银行理财产品 8

133944.1.1定期存款 8

57614.1.2货币市场基金 9

123814.1.3理财债券 9

201564.2保险产品 9

266784.2.1人寿保险 9

216854.2.2健康保险 9

246714.2.3养老保险 9

56664.3基金产品 9

179284.3.1股票型基金 9

287914.3.2混合型基金 9

311574.3.3债券型基金 9

244534.3.4指数基金 10

61234.4证券投资 10

97044.4.1股票投资 10

144184.4.2债券投资 10

261474.4.3基金投资 10

79254.4.4衍生品投资 10

6490第5章储蓄规划 10

144785.1储蓄的重要性 10

309765.1.1应对紧急情况 10

168785.1.2实现长期目标 10

233005.1.3抵御通货膨胀 11

153765.1.4增强财务安全感 11

154135.2储蓄策略 11

64855.2.1确定储蓄目标 11

212415.2.2制定储蓄计划 11

138105.2.3储蓄优先级 11

52595.2.4自动转账储蓄 11

319085.3储蓄工具的选择 11

105875.3.1银行储蓄 11

251205.3.2定期存款 11

290005.3.3货币市场基金 11

299105.3.4国债 11

324595.3.5互联网理财产品 11

276495.3.6股票、基金 12

26697第6章投资规划 12

143736.1投资目标设定 12

23416.1.1分析投资需求 12

267146.1.2评估风险承受能力 12

226096.1.3设定投资目标 12

48886.2投资策略 12

267306.2.1确定资产配置 13

98396.2.2选择投资工具 13

14416.2.3制定投资原则 13

252776.3投资组合构建 13

184306.3.1投资组合构建原则 13

72756.3.2投资组合构建步骤 13

25801第7章保险规划 13

10757.1保险基础知识 13

82127.1.1保险概念 13

294417.1.2保险类型 14

19817.1.3保险合同 14

239167.1.4保险基本原则 14

111107.2保险产品选择 14

297807.2.1人身保险产品选择 14

248757.2.2财产保险产品选择 14

253937.2.3投资型保险产品选择 14

258977.3保险规划策略 14

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