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合伙购买理财产品协议
篇一:银银平台理财产品销售合作主协议
银银平台理财产品销售合作主协议
一、合作参与方
甲方:**银行
地址:
联系人:
联系电话:
传真:
乙方(银行):
地址:
联系人
联系电话:
传真:
二、目的和定义
为明确甲、乙双方银银平台销售理财产品业务合作及其
相关事宜中的权利和义务,保证业务正常进行,保护投资
人的合法权益,根据《商业银行个人理财业务暂行管理办
法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《中国银监
1
会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题
的通知》等法律法规,甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用
的原则,经友好协商签订本协议。
银银平台销售理财产品(以下简称“销售理财”)是指
甲方与乙方在银银合作框架下,以乙方经营机构为销售渠
道,面向乙方或乙方客户销售理财产品的业务。
乙方与甲方开展理财产品销售业务前,应向当地监管机
构报告,获得监管机构认可后方能开展本项业务。
理财产品包括:
(一)甲方根据乙方的委托,专门为乙方自身或客户设
计投资方案,并进行投资运作的理财产品。
(二)甲方自主设计的,乙方根据客户需求并经甲方同
意代销的理财产品。
(三)乙方自主设计或代理其他银行销售,由甲方提供
资金清算、归集、收益分配等服务的理财产品。
(四)经甲、乙双方协商同意销售的其它理财产品。
三、适用范围
(一)理财产品认购、认购期内撤销、提前赎回申请、
提前赎回申请到账、收益分配、到期兑付等业务;
(二)理财产品市场营销、风险提示、客户服务、人员
培训等业务;
(三)理财产品对账、差错处理等业务;
2
(四)甲、乙双方协商确定的其他业务。
四、业务合作模式
乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售理财产品
业务合作。双方合作模式包括:
(一)代理销售
1、系统销售。乙方在其业务前臵机开发接口,实现与
甲方“银银平台”连接,并通过系统与甲方开展理财产品代
销业务。
2、手工销售。甲方与乙方通过手工记账、划账等方式,实
现代理销售理财产品。
(二)贴牌销售
乙方使用自己品牌,对甲方提供的理财产品进行加工、
包装,并通过其营业机构向终端客户销售。
(三)机构理财
甲方根据乙方或乙方机构客户的理财需求专门设计,接
受乙方或乙方机构客户委托进行投资运作的机构理财业
务。
(四)理财产品清算服务
甲方通过银银平台系统为乙方提供理财产品资金归集、
清算和收益分配等服务,在此期间甲方只负责按照乙方的
指令或约定进行系统清算,不参与产品设计、发行、报备和
客户营销等具体业务。
3
五、业务合作原则及流程
业务合作原则及流程参见附件2-1:《**银行银银平台理
财产品销售业务合作原则及流程》。
代理销售模式下,乙方代理销售甲方理财产品时,应确
定手工或系统销售模式并逐次就单项理财产品签署产品
合同,产品合同包括甲方提供的单项理财产品的对外宣传材
料范本(或产品说明书,下同)以及甲、乙方与客户所签署
的理财产品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签署
的理财产品三方协议中涉及产品属性的要素(如发行金额、
认购金额起点、产品存续期限、参考收益率、管理费率、风
险
揭示条款、风险评估测试问卷等)均由甲方负责提供,乙
方不得单方面更改。产品合同及其附件是不可分割的,与本
协议共同构成乙方就代理销售甲方理财产品完整的合约关
系。
贴牌销售模式下,甲方负责提供基础理财产品;乙方负
责制作理财产品说明书和销售文本。乙方负责对终端客户
的营销、管理和投诉解释工作。
机构理财模式下,甲方和乙方或乙方机构客户直接根据
单项产品签订机构理财产品合同。
代理清算模式下,甲方和乙方就每项代理清算的产品签
订代理清算产品合同,甲
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