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财富管理业务从业人员认证考试题及答案

单选题

1.金融机构前期以摊余成本量的金融资产的加权平均价格与

资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到0

或以上

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

参考答案：D

2.为解决期限错配问题，按照《资管新规》相关要求，除另有规

定外，理财资金投资非标准化债权的，资产的终止日()封闭式

理财产品的到期日或开放式理财产品的最近一个开放日。

A、不得早于

B、不得晚于

C、不得等于

D、必须等于

参考答案：B

3.开放式理财产品发生巨额赎回的，理财公司当日办理的赎回份

额不得低于前一日终理财产品总份额的()，对其余赎回申请可

以暂停接受或延期办理。

1st

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

参考答案：D

4.黄金的基本属性不包括()

A、商品属性

B、金融属性

C、自然属性

D、稀缺属性

参考答案：D

5.可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为()。

A、期末基金资产

B、期末基金份额净值

C、期初基金资产

D、期末基金份额

参考答案：B

6.()的价值受主体和发行量的影响较大，和鉴赏能力、题材炒

作等高度相关，和金价的关联度较小。

A、纯金币

B、纪念金币

C、条块现货

2nd

D、黄金基金

参考答案：B

7.假设某封闭式基金3月10日的基金净资产为55000万元人民币,

3月11日的基金净资产为55157万元人民币，该股票基金的托管

费率为0.2%,该年实际天数为366天,则3月11日应提的托管费

为（）o

A、0.3005万元

B、0.3013万元

C、0.3022万元

D、0.3014万元

参考答案：A

8.关于基金中基金，以下说法错误的是（）

A、基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额

B、基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的

比例

C、ETF是一种特殊的基金中基金

D、ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

参考答案：c

9.个人生命周期中稳定期的理财活动主要是（）。

A、提升专业，提高收入

B、量入为出，存自备款

C、储备资产，积累财富

3rd

参考答案：D

13.基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费

用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。

A、包括认购费

B、包括申购费

C、包括销售服务费

D、包括管理费

参考答案：D

14.投资者适当性管理要求销售人员在销售产品前，必须对投资者

进行（）。

A、风险评估

B、收益预测

C、产品推荐

D、市场分析

参考答案：A

15.现金管理类理财产品主要投资的金融工具，不包括（）。

A、期权

B、期限在1年以内（含1年）的银行存款

C、剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D、现金

参考答案：A

16.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式

5th

理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将

上述赎回费全额入理财产品财产。

A、30

B、14

C、7

D、3

参考答案：c

17.第三方存管业务遵循的原则是（）

A、券商管证券，银行管资金

B、券商管资金，银行管证券

C、券商管资金和证券

D、银行管资金和证券

参考答案：A

18.客户成功进行银行转证券操作后，资金（）从客户合作行卡转

到证券资金账户。

A、实时

B、T+1

C、T+2

D、T+3

参考答案：A

19.理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资

者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（）年

6th