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个人理财规划方案

个人理财规划方案

个人理财规划方案篇1

作为还是学生的我，对钱不求多，但求每一分钱都花在刀刃上。

现在学会理财尤为重要，是所谓你不理财、财不理你，个人理财在现

实社会的重要性与必要性日益凸显，身为一个即将步入社会的大学生，

制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况：

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币，以及

不固定兼职收入大概300元人民币。

(一)个人基本信息：

姓名：罗秋莹

性别：女

年龄：20

职业：大学生

婚姻状况：未婚

月收入：1300

(二)财政状况

二、理财目标：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风

险、合理保障。

三、理财规划：

第一，准备一本属于自己的账本，做好每月的开销记录；

第二，管理好自己的储蓄卡和其他卡券，定期查询卡上的余额等

财务情况做到对自己的资金了如指掌；

第三，另外专门办一张储蓄卡，用于存储每月度的余额，好作为

今后的投资基金；

第四，定期制作合理理性的消费计划，有什么东西该买，有什么

东西可买可不买，尽量减少不必要的开支，如零食消费；

第五，在不耽误自己学业的情况下，寻找一些兼职赚取一定的生

活费用，同时减少逛街、出去吃饭的次数，真正做到开源节流；

第六，定期做消费终结，统计每月开销最大的部分和开销最少的

部分，再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方，对比前一期

做的消费计划看看是否合理，以调整自己的消费行为和方向。

四、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为700元，根据广州生活

基本费用水平计算，月收入比例了处于合理范围内。

2.由于本人爱吃零食，每月零食费用为150元，也在承受范围内，

如果在零食方面压缩空间，可以使月度余额或花费在其他上更多，可

行性大。

3.基于本人不善投资以及父母不同意本人大学阶段进行投资项目，

资金不能进行增长。不过本人打算在大学三年期间每月使用月度余额

的500元逐月存放在储蓄卡中，至大学毕业后在用这笔资金进行投资

以增长收益。

预计大学三年共3*12=36个月，能存放36*500=18000元；因

为基于目前个人对投资还不熟悉，只了解到零存整取为风险最低，但

收益也最低。大学期间一定好好研究投资这项学问，权衡好风险与收

益，再做打算。

五、理财目标：

综合以上分析，总结理财目标：合理安排消费，规划目前的月花

费，减少不必要的开支，有效的拥有、使用并保护自己的财富资源。

个人理财规划方案篇2

所谓你不理财，才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必

要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生，制定个人理财规划

势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、基本概况：

现阶段每月固定收入来自父母赞助，每月1200元人民币。

(一)个人基本信息

姓名：陆大龙性别：男年龄：20婚姻状况：未婚

月收入：1200

(二)财务状况

根据日常收入情况整理分析，编制自身月度收支情况表和年度收

支表如下。

二、理财原则：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风

险、合理保障。

三、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为1040元，根据武汉生活

基本费用水平计算，月收入的比例处于合理范围内。

2.由于本人爱吃甜点喝奶茶等，每月零食费用为60，也在承受范

围之内。如果在零食方面压缩空间，可以考虑报一门二外培训班，但

可行性较小。

3.年度结余有2220元，可以做出适当投资。当有闲余资金时，买

基金进行投资。

4.资产配置和投资规划

在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非

常重要，首先应在了解国内金融理财产品的基础上，对投资和资产配

置进行调整。

从上表看来，年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基

金等投资组合。考虑到目前本人国债受利率波动