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个人理财规划方案
个人理财规划方案
个人理财规划方案篇1
作为还是学生的我,对钱不求多,但求每一分钱都花在刀刃上。
现在学会理财尤为重要,是所谓你不理财、财不理你,个人理财在现
实社会的重要性与必要性日益凸显,身为一个即将步入社会的大学生,
制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。
一、基本概况:
现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币,以及
不固定兼职收入大概300元人民币。
(一)个人基本信息:
姓名:罗秋莹
性别:女
年龄:20
职业:大学生
婚姻状况:未婚
月收入:1300
(二)财政状况
二、理财目标:
在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风
险、合理保障。
三、理财规划:
第一,准备一本属于自己的账本,做好每月的开销记录;
第二,管理好自己的储蓄卡和其他卡券,定期查询卡上的余额等
财务情况做到对自己的资金了如指掌;
第三,另外专门办一张储蓄卡,用于存储每月度的余额,好作为
今后的投资基金;
第四,定期制作合理理性的消费计划,有什么东西该买,有什么
东西可买可不买,尽量减少不必要的开支,如零食消费;
第五,在不耽误自己学业的情况下,寻找一些兼职赚取一定的生
活费用,同时减少逛街、出去吃饭的次数,真正做到开源节流;
第六,定期做消费终结,统计每月开销最大的部分和开销最少的
部分,再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方,对比前一期
做的消费计划看看是否合理,以调整自己的消费行为和方向。
四、分析与总结:
1.从日常消费来看,我的月度基本花销为700元,根据广州生活
基本费用水平计算,月收入比例了处于合理范围内。
2.由于本人爱吃零食,每月零食费用为150元,也在承受范围内,
如果在零食方面压缩空间,可以使月度余额或花费在其他上更多,可
行性大。
3.基于本人不善投资以及父母不同意本人大学阶段进行投资项目,
资金不能进行增长。不过本人打算在大学三年期间每月使用月度余额
的500元逐月存放在储蓄卡中,至大学毕业后在用这笔资金进行投资
以增长收益。
预计大学三年共3*12=36个月,能存放36*500=18000元;因
为基于目前个人对投资还不熟悉,只了解到零存整取为风险最低,但
收益也最低。大学期间一定好好研究投资这项学问,权衡好风险与收
益,再做打算。
五、理财目标:
综合以上分析,总结理财目标:合理安排消费,规划目前的月花
费,减少不必要的开支,有效的拥有、使用并保护自己的财富资源。
个人理财规划方案篇2
所谓你不理财,才不理你。个人理财在现代社会中的重要性与必
要性日益凸显。身为一名即将踏入社会的大学生,制定个人理财规划
势在必行。以下是我的大学个人理财规划。
一、基本概况:
现阶段每月固定收入来自父母赞助,每月1200元人民币。
(一)个人基本信息
姓名:陆大龙性别:男年龄:20婚姻状况:未婚
月收入:1200
(二)财务状况
根据日常收入情况整理分析,编制自身月度收支情况表和年度收
支表如下。
二、理财原则:
在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风
险、合理保障。
三、分析与总结:
1.从日常消费来看,我的月度基本花销为1040元,根据武汉生活
基本费用水平计算,月收入的比例处于合理范围内。
2.由于本人爱吃甜点喝奶茶等,每月零食费用为60,也在承受范
围之内。如果在零食方面压缩空间,可以考虑报一门二外培训班,但
可行性较小。
3.年度结余有2220元,可以做出适当投资。当有闲余资金时,买
基金进行投资。
4.资产配置和投资规划
在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非
常重要,首先应在了解国内金融理财产品的基础上,对投资和资产配
置进行调整。
从上表看来,年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基
金等投资组合。考虑到目前本人国债受利率波动
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