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反洗钱培训心得

反洗钱培训心得

反洗钱培训心得

通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和

金融体系产生的严峻危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要

仔细学好反洗钱的理论学问，更应当履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮忙违法犯罪分子躲避法律制裁，而且更会助长新犯罪

的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公正竞争，腐蚀公众

道德，影响国家声誉。

作为一名银行职员，我们在开户和交易等效劳时，要严格核查客户的

身份证件或者其他身份证明文件，并进展联网审核客户身份证件的真实有

效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他

身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由疑心

账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上

级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金

存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

仔细审核反应下来的大额和可疑交易的真实性，树立应

有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、

主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金

融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在掌握洗钱中的

预防作用。

扩展阅读：反洗钱培训工作总结

XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结

XXX市办：

201*年9月至11月，中国人民银行面对银行业金融机构开展了第五

期金融业反洗钱岗位准入培训，我社依据市办关于加强反洗钱从业人员培

训工作的有关指示和要求，仔细组织反洗钱从业人员进展了学习培训，有

效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内掌握度的

落实，进一步统一了对反洗钱学问的熟悉，提高了反洗钱业务的力量。现

将本次反洗钱业务培训总结如下：一、根本状况及组织实施

依据市办文件内容安排，我联社准时组织参与培训人员按时激活了所

安排的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，根据规定开头仔

细学习培训，本次培训实行了以自学为主，集中学习为辅的手段。参与培

训人员自学完成网络学习，到达规定的课时要求，然后在学习的根底上进

展了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性

考试最高成绩100分，根据比例折合后最高总成绩100分。二、参与人员

XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数状况。

考试人数40人、平均分数90分以上。四、消失的问题

参与培训人员中有10人由于个人缘由未能准时参与阶段性考试，造

成了无法进展终结性考试，没有取得培训成绩。消失了这个问题，导致了

整体培训工作没有完整完毕。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对

培训人员集中登记，每天联络培训人员把握学习进度以及消失的问题，准

时有效的解决，保证培训工作落到实处。五、收到效果

1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务学问，对什么是

洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的熟悉。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警觉那些不明来路的大额款

项的流转，要了解客户，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。3、

熟悉了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地

下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱

犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。

4、要建立起反洗钱的结实防线，在办理业务过程中一旦超过规定金

额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应准时报告，从而防止洗钱行为的

发生。

六、反洗钱工作中存在的问题及建议1、对反洗钱工作的重要性熟悉

不够

由于我们地区经济不够兴旺，洗钱犯罪活动不是非常突出，因此，从

内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义熟悉还很不

到位，缺乏足够的熟悉。2、内部员工缺乏反洗钱的学问和力量

由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在肯定程

度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等学问。

XXX县农村信用合作联社

XXX年XX月XX日

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展思维使用，反