2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案 - 单选题.docx

2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案-单选题

1.现金金库库门必须设置两路不同密码（钥匙或磁卡）的门锁系统共同控制，密码每（）需定期更换。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

正确答案:B

解析：现金金库的安全管理是金融机构的重要工作之一，库门的安全控制尤为重要。为了确保库门的安全性，防止未经授权的人员进入，通常会设置多重防护措施。对于门锁系统，特别是涉及密码的部分，定期更换密码是防止密码泄露或被猜测的重要措施。根据行业标准和最佳实践，密码通常每三个月更换一次，以确保其安全性。因此，正确答案是B，即每三个月需定期更换密码。

2.对于现场辅助人员（正式员工）领用的凭证和实物，最多可持有（）个工作日，如日终回行原则上需当日交还。

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

解析：在银行或相关金融机构的业务操作规范中，通常会对现场辅助人员领用凭证和实物的持有时间进行规定。经过综合考量业务流程、风险控制和工作效率等因素，一般设定为最多可持有5个工作日。这样既满足了正常业务开展的需求，又能有效控制风险，保障凭证和实物的安全管理。因此，选项C是正确的答案。

3.现场辅助人员（派遣）领用的凭证和实物需（）交还。

A.当日

B.隔日

C.3个工作日

D.3日

正确答案:A

解析：对于现场辅助人员（派遣）领用的凭证和实物，为了保证管理的及时性和准确性，减少可能出现的差错和风险，通常要求在当日交还。这样能够确保相关物品和凭证的流转清晰，便于及时核对和记录。当日交还也符合一般的工作流程规范和管理要求。因此，选项A是正确答案。

4.适用于非客户本人查询场景的是（）

A.客户经理授信业务查询

B.行长要求季末存款到账情况查询

C.内部检查查询

D.有权机关查询

正确答案:D

解析：在非客户本人查询的场景中，关键在于确定哪些机构或角色有权进行此类查询。A项是客户经理针对授信业务的查询，通常与客户直接相关；B项是行长对存款情况的查询，也属于内部管理范畴；C项是内部检查查询，同样属于银行内部流程。而D项“有权机关查询”指的是法律赋予的特定机构（如法院、检察院等）在必要时进行的查询，这些机构有权在非客户本人同意的情况下查询相关信息。因此，D项最符合“非客户本人查询”的场景。

5.如当日逾保管部门入库处理时间，且信用运营部门有保管条件的，可临时保管,但必须（）办理入库。

A.次日

B.2个工作日内

C.3个工作日内

D.5个工作日内

正确答案:A

解析：该题目涉及的是业务流程中物品入库的时间规定。根据题干，“如当日逾保管部门入库处理时间”，意味着错过了原定的入库处理时间，但“信用运营部门有保管条件”，因此可以临时保管。然而，这种临时保管不应过长时间拖延，以免影响后续流程。选项中，“次日”为最短时间内完成入库，符合业务高效处理的原则。因此，答案为A，即次日办理入库。

6.对于临时出库的，分行应合理制订归还期限，出库时间原则上不得超过（），并应做好临时出库再回库的跟踪，定期督办，建立未回库催收机制，逐笔跟踪、落实、登记，确保及时回库，有效控制风险。

A.10天

B.25天

C.一个月

D.3个月

正确答案:C

解析：在银行的业务操作中，对于临时出库的情况，需要进行有效的风险控制和管理。通常一个月的时间能够在满足业务需求的同时，也便于银行进行跟踪、督办和催收，确保物品及时回库。时间过短可能无法满足某些特殊业务需求，时间过长则会增加风险和管理难度。因此，出库时间原则上不得超过一个月，选项C正确。

7.营业网点的库管员现金尾箱（）至少被会计主办及以上人员（社区银行为行长）检查一次。

A.每10天

B.每旬

C.每半个月

D.每月

正确答案:B

解析：在金融行业中，对现金尾箱的检查是确保资金安全的重要措施。根据一般的金融管理规定，“每旬”指的是每10天为一个周期，但由于传统上“旬”指每月的上、中、下三个10天，因此在这里“每旬”更常被理解为每月至少三次检查，符合对重要资产进行定期核查的审慎原则。所以，选项B“每旬”是正确的答案。

8.现金挑剔中，“夹残率”为完整券中夹杂残损券的比例不得超过（）；“夹好率”为残损券中夹杂完整券的比例不得超过（）。

A.2%；3%

B.3%；2%

C.3%；5%

D.5%；3%

正确答案:D

解析：在现金挑剔的相关规定中，为了保证现金的质量和流通的规范性，明确规定了“夹残率”和“夹好率”的标准。其中，“夹残率”为完整券中夹杂残损券的比例不得超过5%；“夹好率”为残损券中夹杂完整券的比例不得超过3%。因此，选项D是正确答案。

9.保管柜员应在领取期限截止前至少（）个工作日使用FES系统交易的短信通知功能或其它方式通知客户领取事宜并在备注栏位记录。

A.1

B.3

C.5