2024年银行工作人员”屡查屡犯“问题整治专题培训考核题库及答案.pdf

年银行工作人员屡查屡犯问题整治专题培训考

2024”“

核题库及答案

1.现金金库库门必须设置两路不同密码（钥匙或磁卡）的门锁系统共同控制，密码每

（）需定期更换。

A.一个月

B.三个月

C.半年

D.一年

正确答案:B

解析：现金金库的安全管理是金融机构的重要工作之一，库门的安全控制尤为重要。为了

确保库门的安全性，防止未经授权的人员进入，通常会设置多重防护措施。对于门锁系

统，特别是涉及密码的部分，定期更换密码是防止密码泄露或被猜测的重要措施。根据行

业标准和最佳实践，密码通常每三个月更换一次，以确保其安全性。因此，正确答案是

B，即每三个月需定期更换密码。

2.对于现场辅助人员（正式员工）领用的凭证和实物，最多可持有（）个工作日，如日

终回行原则上需当日交还。

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

解析：在银行或相关金融机构的业务操作规范中，通常会对现场辅助人员领用凭证和实物

的持有时间进行规定。经过综合考量业务流程、风险控制和工作效率等因素，一般设定为

最多可持有5个工作日。这样既满足了正常业务开展的需求，又能有效控制风险，保障凭

证和实物的安全管理。因此，选项C是正确的答案。

3.现场辅助人员（派遣）领用的凭证和实物需（）交还。

A.当日

B.隔日

C.3个工作日

D.3日

正确答案:A

解析：对于现场辅助人员（派遣）领用的凭证和实物，为了保证管理的及时性和准确性，

减少可能出现的差错和风险，通常要求在当日交还。这样能够确保相关物品和凭证的流转

清晰，便于及时核对和记录。当日交还也符合一般的工作流程规范和管理要求。因此，选

项A是正确答案。

4.适用于非客户本人查询场景的是（）

A.客户经理授信业务查询

B.行长要求季末存款到账情况查询

C.内部检查查询

D.有权机关查询

正确答案:D

解析：在非客户本人查询的场景中，关键在于确定哪些机构或角色有权进行此类查询。A

项是客户经理针对授信业务的查询，通常与客户直接相关；B项是行长对存款情况的查

询，也属于内部管理范畴；C项是内部检查查询，同样属于银行内部流程。而D项“有权

机关查询”指的是法律赋予的特定机构（如法院、检察院等）在必要时进行的查询，这些

机构有权在非客户本人同意的情况下查询相关信息。因此，D项最符合“非客户本人查

询”的场景。

5.如当日逾保管部门入库处理时间，且信用运营部门有保管条件的，可临时保管,但必

须（）办理入库。

A.次日

B.2个工作日内

C.3个工作日内

D.5个工作日内

正确答案:A

解析：该题目涉及的是业务流程中物品入库的时间规定。根据题干，“如当日逾保管部门

入库处理时间”，意味着错过了原定的入库处理时间，但“信用运营部门有保管条件”，

因此可以临时保管。然而，这种临时保管不应过长时间拖延，以免影响后续流程。选项

中，“次日”为最短时间内完成入库，符合业务高效处理的原则。因此，答案为A，即次

日办理入库。

6.对于临时出库的，分行应合理制订归还期限，出库时间原则上不得超过（），并应做

好临时出库再回库的跟踪，定期督办，建立未回库催收机制，逐笔跟踪、落实、登记，确

保及时回库，有效控制风险。

A.10天

B.25天

C.一个月

D.3个月

正确答案:C

解析：在银行的业务操作中，对于临时出库的情况，需要进行有效的风险控制和管理。通

常一个月的时间能够在满足业务需求的同时，也便于银行进行跟踪、督办和催收，确保物

品及时回库。时间过短可能无法满足某些特殊业务需求，时间过长则会增加风险和管理难

度。因此，出库时间原则上不得超过一个月，选项C正确。

7.营业网点的库管员现金尾箱（）至少被会计主办及以上人员（社区银行为行长）检查

一次。

A.每10天

B.每旬

C.每半个月

D.每月

正确答案:B

解析：在金融行业中，对现金尾箱的检查是确保资金安全的重要措施。根据一般的金融管

理规定，“每旬”指的是每10天为一个周期，但由于传统上“旬”指每月的上、中、下

三个10天，因此在这里“每旬”更常被理解为每月至少三次检查，符合对重要资产进行

定期核查的审慎原则。所以，选项B“每旬”是正确的答案。

8.现金挑剔中，“夹残率”为完整券中夹杂残损券的比例不得超过（）；“夹好率”为

残损券中夹杂完整券的比例不得超过（）。

A.2%；3%

B.3%；2%