“双录”制度关联法规方案.xlsVIP

”双录“制度

方案三：“双录”制度/录音录像

情况：违反“双录”监管规定；未落实理财产品销售“专区双录”管理要求；理财产品销售“专区双录”管理要求不力；线下代理销售保险产品未落实“双录”要求；未按规定执行销售专区“双录”制度。

建议关联：视案例情况，关联《关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发〔2016〕25号）；《关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》（银监办发〔2017〕110号）；《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号）。

序号

案由

关联法规

关联条款

佐证案例

违反“双录”监管规定

《关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》（银监办发〔2017〕110号）

第二条本规定所称销售专区录音录像（简称专区“双录”），是指银行业金融机构在营业场所销售自身依法发行的理财产品（以下简称自有理财产品）及合作机构依法发行的金融产品（以下简称代销产品），应实施专区“双录”管理，即设立销售专区，并在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售过程同步录音录像。

银行业金融机构代销国债及实物贵金属，可根据实际情况自行决定是否纳入专区“双录”管理。

马银监罚决字〔2018〕12号

未落实理财产品销售“专区双录”管理要求

第四条银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品的，应进行销售专区