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2024年基金应知应会考试题库

1.公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是（）

I.月度报告

II.季度报告

III中期报告

IV.年度报告

A.III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

正确答案:A

解析：根据相关法规，公募基金需要定期向投资者披露基金净值、份额变动等重要信息，

包括月度报告、季度报告、中期报告和年度报告。而基金托管人则需要根据这些报告出具

托管人报告，对基金的运作情况进行监督和评估。因此，正确是III、IV，即月度报告和

年度报告。

2.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是()

A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记

录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化

可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

C.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

D.关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森α等指标衡量

正确答案:A

解析：这道题考察的是信用风险管理的主要措施。选项D正确表述了建立交易对手信用评

级制度的相关内容，这是信用风险管理中的一项重要措施，通过对交易对手的信用状况进

行评估和监控，可以有效降低信用风险。A选项描述的是投资组合风险管理的内容，与信

用风险管理不直接相关；B选项描述的是宏观风险管理的措施，同样不属于信用风险管理

范畴；C选项则是关于流动性风险管理的措施，也与信用风险管理不直接相关。因此，D

选项是正确答案。

3.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用

的结算货币是()。

A.港币

B.人民币

C.人民币或港币

D.美元

正确答案:B

解析：沪港通作为内地与香港资本市场的互联互通机制，其结算货币使用人民币，以促进

跨境交易的便利性和效率。

4.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是()

I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向

公司申报

II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投

资

III.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即

向监管机构报告

A.I、II、III

B.I、III

C.II、III

D.I、II

正确答案:D

解析：选项I不符合基金从业人员职业道德规范中关于利益冲突的规定，因为从业人员应

当避免其个人行为与所从事的职业产生利益冲突，这里甲的未申报行为就构成了利益冲

突。选项II也不符合职业道德规范中关于公平对待的规定，因为基金从业人员应当公平

对待所有投资者，不能利用未公开信息进行交易以谋求利益，这里甲的行为就构成了不公

平对待。而选项III则符合职业道德规范中关于诚实守信、忠实勤勉尽责的规定，因为从

业人员应当诚实守信，忠实勤勉尽责地履行职责，发现问题及时报告是职业道德的基本要

求。因此，正确是D，即I、II。

5.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()。

A.认沽期权

B.认购期权

C.欧式期权

D.美式期权

正确答案:C

解析：欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖出标的

资产的权利），既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝

履约；如果推迟，期权则将被作废。

6.相对期货而言，远期合约()。

A.流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低

B.流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低

C.流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高

D.流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高

正确答案:A

解析：这道题考察的是远期合约相对于期货的特点。远期合约是一种非标准化的合约，通

常在交易双方之间私下达成，不像期货那样在交易所内公开交易。因此，远期合约的流动

性较差。同时，由于远期合约缺乏中央清算机构的保障，违约风险相对较高。此外，远期

合约的市场效率也偏低，因为交易信息不如期货市场透明，价格发现机制也不如期货市场

有效。所以，正确答案是B。

7.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限()，并且赔偿额度风险()，因此

财险公司通常将保费投资于()风险的资产。

A.较短，较小，高.

B.较长，较大，高

C.较短，较大，低

D.较长，较小，低

正确答案:C

解析：由