供应链金融支持绿色普惠融合发展创新与政策建议研究.pdf

普惠金融SOUTHWESTFINANCE

2024年第07期

供应链金融支持绿色普惠融合发展创新

与政策建议研究

○张芳章璐冷奥旗

北京绿色金融与可持续发展研究院ESG投资研究中心北京101199

摘要：引导小微企业等普惠主体进行低碳发展是实现绿色普惠融合发展的重要途径。通过政府、金融机

构、社会组织等多方合作，提供技术、资金、政策等方面的帮助，激发小微企业等普惠主体的环保意识，推动其积

极参与低碳发展，有利于实现经济、环境和社会的协调发展。供应链金融基于核心企业真实贸易等背景，可应

对中小企业业务稳定性不足和财务信息不规范等问题，是一种适合小微企业等普惠主体的金融产品。本文从

供应链金融产品服务视角切入，分析国内外以供应链金融产品服务创新方式支持绿色普惠融合发展相关领域

的实践案例，并总结可借鉴经验，以期为我国绿色普惠融合发展提供实践参考。同时，本文就推动我国绿色金

融与普惠金融融合发展面临的主要问题进行分析，并提出政策建议。

关键词：供应链金融；绿色金融；普惠金融；绿色供应链；ESG；碳减排；低碳转型；可持续发展

中图分类号：F832文献标识码：A文章编号：1009-4350-2024（07）-0026-11

作者简介：张芳，女，北京绿色金融与可持续发展研究院ESG投资研究中心副主任，研究方向：绿色金融、

普惠金融、供应链金融；章璐，女，北京绿色金融与可持续发展研究院ESG投资研究中心研究员，研究方向：绿

色金融、供应链金融；冷奥旗，女，北京绿色金融与可持续发展研究院ESG投资研究中心研究员，研究方向：绿色

金融、普惠金融。

一、问题的提出三类群体。小微企业因数量众多、分布广泛，在经

引导小微企业等普惠主体进行低碳发展是实济中扮演着重要角色，引导其低碳发展有助于推动

现绿色普惠融合发展的重要途径。目前我国绿色整个产业链低碳转型。同时，低碳发展需要技术创

金融处于全球领先梯队，绿色信贷余额和绿色债券新和转型，小微企业作为创新的主要力量之一，引

存量规模分别位居世界第一和世界第二。我国普导其低碳发展可以促进绿色低碳技术的研发和应

惠金融发展始终保持国际领先水平，覆盖率、可得用，推动技术升级。此外，通过关注绿色低碳发展，

性、满意度均有大幅度提升。在普惠金融和绿色金有助于改善小微企业等普惠主体的风险管理水平，

融双增长的良好态势下，两者在支持实体经济高质提升其可持续发展能力。

量发展方面的协同效应仍有待挖掘。当前应主要当前缺乏符合普惠对象发展实际的绿色金融

关注和服务于因绿色低碳转型带来更高经营成本产品服务，市场上的绿色金融产品通常是针对大型

的高碳行业、依附于高碳行业的小微企业及其从业企业或特定行业设计的，而小微企业的需求和特点

者，以及现有绿色金融体系支持相对较弱的领域这未能得到充分考虑。小微企业在经营模式、资金需

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求和风险偏好等方面与大型企业存在明显差异。吸引更多的投资和资源支持小微企业绿色转型。

传统金融机构往往对小微企业信用评估严格、融资为此，本文在分析国内外供应链金融支持绿色

门槛高，故其通常面临融资难的问题；加之缺乏专普惠金融融合发展实践案例的基础上，总结该领域

门针对小微企业的绿色金融产品，使得小微企业更已有的实践经验，并结合供应链金融支持绿色金融

难以获得绿色融资支持。与普惠金融融合发展面临的挑战，提出针对产业部

供应链金融通过其快速灵活的融资方式、严格