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保理风险评估协议模板

第一篇范文：合同或协议编号：__________

一、定义与术语

（1）“保理业务”指甲方向乙方提供的以转让应收账款为基础的融资、催收、风险管理等服务。

（2）“应收账款”指甲方销售商品或提供服务所产生的合法、有效、可转让的债权。

（3）“买方”指购买甲方商品或接受甲方服务的单位或个人。

（4）“风险评估”指甲方对保理业务涉及的应收账款、买方信用状况等方面进行综合分析、判断的过程。

二、协议目的

2.1双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，就保理业务风险评估事宜达成协议，以明确双方的权利、义务和责任。

三、风险评估内容

（1）甲方与买方签订的销售合同、订单、发票等证明应收账款真实、合法、有效的文件。

（2）甲方与买方的历史交易记录、信用状况等相关信息。

（3）其他乙方认为必要的资料。

（1）应收账款的真实性、合法性、有效性。

（2）买方的信用状况、偿债能力。

（3）甲方与买方的交易背景、行业特点、市场风险。

（4）其他影响保理业务的风险因素。

四、风险评估报告

4.1乙方应在约定的时间内完成风险评估，并向甲方出具书面评估报告。

（1）风险评估结果。

（2）风险评估依据。

（3）风险评估过程中发现的风险点及建议。

（4）其他乙方认为需要说明的事项。

五、保密条款

5.1双方在履行本协议过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以严格保密。

5.2保密期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。

六、违约责任

6.1双方应严格履行本协议约定的义务，如一方违反协议，应承担相应的违约责任，向守约方赔偿损失。

6.2如因不可抗力导致一方无法履行协议，受影响的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供相关证明，双方协商解决。

七、争议解决

7.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

7.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、协议的变更、解除和终止

8.1本协议的变更、解除和终止，须经双方协商一致，并签订书面协议。

8.2在协议履行期间，如一方发生重大事项可能影响协议履行，应立即通知对方，并积极采取措施，保障协议的履行。

九、附件

9.1附件一：《保理业务风险评估报告》

9.2附件二：《应收账款转让清单》

9.3附件三：《买方信用调查报告》

十、其他约定

10.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

10.2本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：__________

乙方（盖章）：__________

签订日期：__________年__________月__________日

一、特殊应用场景一：跨境保理业务

1.风险评估内容：应增加对跨境交易中的汇率风险、政治风险、国际法律环境等因素的评估。

修正条款：3.2条款中增加“（5）跨境交易中的汇率风险、政治风险、国际法律环境等因素的评估。”

注意事项及解决办法：

注意国际法律法规的适用，确保合同符合相关国家法律规定。

解决办法：咨询专业律师，针对目标国家的法律环境进行合同条款的适应性修改。

二、特殊应用场景二：供应链金融保理

1.保密条款：应增加对供应链中上下游企业信息的保密要求。

修正条款：5.1条款中增加“（5）供应链中上下游企业信息的保密。”

注意事项及解决办法：

注意供应链中信息流、资金流、物流的协同，确保风险评估的全面性。

解决办法：与供应链核心企业合作，共享必要信息，以提高风险评估的准确性。

三、特殊应用场景三：中小企业保理融资

1.风险评估报告：应简化报告内容，便于中小企业理解和操作。

注意事项及解决办法：

注意中小企业的财务状况和经营稳定性，合理调整风险评估标准。

解决办法：提供针对性的财务咨询和风险评估培训，帮助中小企业提升自身管理水平。

四、特殊应用场景四：绿色能源保理

1.风险评估内容：应增加对绿色能源项目的环保效益、可持续发展能力的评估。

修正条款：3.2条款中增加“（5）绿色能源项目的环保效益、可持续发展能力的评估。”

注意事项及解决办法：

注意绿色能源项目的政策支持和市场前景，合理评估项目风险。

解决办法：与行业专家合作，对绿色能源项目的特有风险进行专业评估。

五、特殊应用场景五：电商平台保理

1.争议解决：应增加线上争议解决机制，如在线调解、仲裁等。

修正条款：7.2条款中增加“如协商不成，任何一方有权选择线上争议解决机制，如在线调解、仲裁等。”

注意事项及解决办法：

注意电商平台的数据安全和隐私保护，确保合同履行过程中的信息安全。

解决办法：采用加密技术和安全协议，保障交易数据的安全。

1.资料的真实性和完整性：确保甲方提供的资料真实、完整，避免