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银行出纳工作总结报告(通用10篇)

银行出纳工作总结报告篇1

作为刚刚迈出校园、走上工作岗位的财务新人，在岁末回首过去几月的工作，

发现有太多值得总结的经验教训，太多需要学习的成功榜样，同时自己也在日常

的实践工作中得出了一些个人的心得体会。

一、总结工作

作为出纳，我负责的是现金收付及银行存款收付有关的会计工作。具体主要

包括日常的各种报销业务，给予各施工队的现金支付及转账支付业务，工资的核

算与发放，处理浪潮软件上的现金凭证以及银行凭证。

在现金管理方面，严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记

账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，每月按银行对账单做好对

账工作认真做好未达账项调节表。在日常支付结算经常需要现金支付，为了更加

熟练的点钞，收集资料学习点钞技法，熟练自己的业务。

银行业务，支票虽然以前见过，但是从未填写过真正的支票，刚开始填的时

候生怕出错，对于日期大写也不是很熟练，财务章和私章的使用以及登记程序都

不太熟悉，几个月下来，也就基本不会出什么差错了。及时与银行对账也是非常

有必要的，每到月末与银行对账，避免各种未达账项。同时，及时定期通知项目

经理银行存款余额，以协助经理做好资金安排。

日常报销这一块也是出纳岗需要认真对待和严格控制的环节。发生的报销事

项首先应项目领导确认，然后再检验审核票据。报销单据必须有经手人、验收人、

审批人签字方可报销。此外，物资采购的预付款项必先做记录，定期催收票据。

关于工资的核算与发放，每个月末的时候，根据办公室出具的考勤表，核算

项目上每个人的工资，扣除社保款，缺勤工资，所得税后，核算出实发工资，及

时发放项目人员工资和其它应发放的经费。由于项目上都是现金发放工资，每次

发工资时，都先准备好零钞，并将每个人的工资事先点清并用信封分装然后发放。

每个月工资发放后，及时去税务局缴纳个人所得税。

有关财务软件，在校我学的专业就是会计电算化，对于电算化还是比较熟练，

但是初次使用浪潮，还是感觉有些不习惯，因为浪潮上处理账务功能强大，模块

较多。但是经过初期的磨合，渐渐调整操作习惯，熟悉软件后也能应用到工作中

去了。我使用浪潮主要还是录入凭证，对于熟悉账册、转接成本、编制报表还处

于学习阶段。

工作以来我新鲜感最强的要数装订凭证了，电钻、针线、封装纸…以及实际

操作的打孔，穿线，贴封面，包角等一系列步骤，都很有兴趣。一开始封装的凭

证就还算结实美观，会计老师就跟我讲凭证装订得如何可以看出一个财务人员的

工作素养，后来每次装订凭证我都要求自己做到更好。

另外，在日常出纳工作中随时提醒自己要杜绝坐支、白条抵库、私设小金库

等违规行为。

二、展望工作

的临近，不单单是我参加工作的第二个年度，更意味着我能否从一名毕业大

学生转变成称职的财务人员。在这关键的一年里，我为自己制定了新的目标，那

就是要不断学习，以更饱满的热情投入到日常工作中去。

在新的一年，我更要在现在的基础之上，好好学习会计核算的具体内容，学

习会计报表的编制，使自己能逐渐独自处理各种会计业务，同时，提高自身的会

计知识水平，参加会计职称的考试和注册会计师的考试。

在加强理论学习的同时更要夯实业务技能，在管好现金、存款、支付结算的

基础上，妥善保管印章、票据等，做好有关单据、账册、报表等会计资料的整理、

归档工作。

此外，一名优秀的财务人员不仅仅需要具备扎实的专业知识和业务水平，注

重自身思想道德修养的提高也是迈向成功的关键。在新的工作年度里，我将继续

坚持道德底线，认真学习领悟会计法律法规以及道德规范精神，坚决贯彻公司财

务制度及规范，做到事事以法律为准绳，以道德为底线。

机遇与竞争并存，我清楚地认识到只有努力的学习理论文化知识武装自己，

并在实践中不断的提高自己，在机遇面前充分准备，在竞争之中站稳脚步。

银行出纳工作总结报告篇2

目前，营业部出纳工作较以前有很大提高，人员执行制度的意识有所加强，

内控管理正朝着规范化的方向健康发展。但在实际的操作过程中也暴露出一些问

题。下面就如何加强库房、提解管理，杜绝现金差错的发生?谈谈我个人一些体

会。不到之处，敬请批评指正。

一、以身作则、严格管理

作为库房管理的直接责任人要积极做好员工的思想工作，引导员工如何立足

本职。确保现金及库款安全。我本人在现金及库房管理中事事、处处起模范表率

作用，带头遵守劳动纪律，严格执行规章制度。坚持每天跟班操作管理，发