案件防控知识问.docx

案件防控学问50问

1.银监会案件防控的类型主要有哪些？

答:主要包括：银行从业人员施行或未正确履行岗位职责所引发的，以银行或其客户的资金、财产、权益为侵扰对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以和诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。

2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目的”，指的是什么？

答:“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；

“三个目的”就是：接着降低案件发生率；接着进步案件胜利堵截率；接着严惩犯罪分子、重处违规行为。

3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？

答:（一）有“黄赌毒”行为的；

（二）个人或家庭经商办企业的；

（三）大额资金买彩票或炒股的；

（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；

（五）无故不能正常上班或常旷工的；

（六）交友混乱，常常出入高档消费场所的；

（七）在职工作超过强迫休假、轮岗规定时限的；

（八）有不良记录或犯罪前科的；

（九）已经出现违规操作的。

4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建立要重点推动“十个配套与联动”，这“十个配套与联动”的具体内容是什么？

答:（一）完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。制止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。