2024年版保险咨询专业服务协议版.docx

2024年版保险咨询专业服务协议版A版

本合同目录一览

第一条定义与解释

1.1合同

1.2双方

1.3保险咨询专业服务

1.4协议

1.5保险公司

1.6客户

1.7保险产品

1.8服务期

1.9费用

1.10保密信息

1.11违约

1.12赔偿责任

1.13争议解决

1.14法律适用

第二条保险咨询服务内容

2.1保险规划

2.2产品推荐

2.3方案设计

2.4风险评估

2.5理赔指导

2.6市场分析

2.7定期报告

2.8客户教育

2.9其他服务

第三条服务流程与时间安排

3.1服务流程

3.2服务时间表

3.3服务进度报告

第四条费用支付与结算

4.1费用金额

4.2支付方式

4.3支付时间

4.4发票开具

第五条保密与信息安全

5.1保密义务

5.2信息安全管理

5.3保密期限

第六条违约责任与赔偿

6.1违约行为

6.2赔偿范围

6.3赔偿方式

第七条争议解决方式

7.1协商解决

7.2调解

7.3仲裁

7.4诉讼

第八条合同的生效、变更与终止

8.1生效条件

8.2合同变更

8.3合同终止

8.4合同解除

第九条一般条款

9.1通知

9.2完整协议

9.3可分割性

9.4转让

9.5适用法律

9.6语言

第十条保险产品的购买与使用

10.1产品购买

10.2产品使用

10.3产品维护

第十一条技术支持与培训

11.1技术支持

11.2培训服务

第十二条客户服务与售后支持

12.1客户服务

12.2售后支持

第十三条保险理赔服务

13.1理赔申请

13.2理赔处理

13.3理赔结果反馈

第十四条其他事项

14.1隐私保护

14.2知识产权

14.3社会责任

14.4其他约定

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1合同

本合同是甲方（保险公司）与乙方（客户）之间关于保险咨询专业服务的协议，由本目录、条款、附件及双方另有约定的其他文件组成。

1.2双方

甲方指具备法人资格的保险公司，乙方指接受甲方保险咨询服务的个人或单位。

1.3保险咨询专业服务

指乙方根据甲方需求，提供的保险规划、产品推荐、方案设计、风险评估、理赔指导、市场分析、定期报告、客户教育等专业服务。

1.4协议

指本合同及附件中规定的双方的权利、义务和责任。

1.5保险公司

指依法设立，具有经营保险业务许可的法人或其他组织。

1.6客户

指需要购买、了解保险产品的个人或单位。

1.7保险产品

指甲方提供的各类保险产品，包括但不限于人寿保险、财产保险、意外伤害保险等。

1.8服务期

指双方约定乙方提供保险咨询服务的时间段。

1.9费用

指乙方根据本合同约定向甲方收取的服务费。

1.10保密信息

指本合同签订过程中以及乙方提供保险咨询服务过程中甲乙双方披露的、不为公众所知的、具有商业价值的信息。

1.11违约

1.12赔偿责任

指一方因违约行为给对方造成损失时，应承担的经济赔偿责任。

1.13争议解决

指双方在履行本合同过程中发生的纠纷，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决。

1.14法律适用

本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。

第二条保险咨询服务内容

2.1保险规划

乙方根据甲方的需求，为其制定合理的保险规划，确保甲方在风险保障、投资理财等方面的需求得到满足。

2.2产品推荐

乙方根据甲方的风险承受能力、需求等因素，向甲方推荐适合的保险产品。

2.3方案设计

乙方为甲方设计具体的保险方案，包括保险产品选择、保额确定、缴费方式等。

2.4风险评估

乙方对甲方的风险状况进行评估，为其提供风险防范和转移的建议。

2.5理赔指导

乙方为甲方提供理赔过程中的咨询和指导，协助甲方顺利获得保险赔偿。

2.6市场分析

乙方对保险市场进行定期分析，向甲方提供市场动态、竞争态势等信息。

2.7定期报告

乙方按照约定时间向甲方提交保险咨询服务报告，内容包括但不限于保险产品使用情况、风险状况、投资收益等。

2.8客户教育

乙方通过各种形式对甲方进行保险知识教育，提高甲方的风险意识和保险素养。

2.9其他服务

乙方根据甲方需求提供的其他保险咨询服务。

第三条服务流程与时间安排

3.1服务流程

乙方按照本合同约定，为甲方提供保险咨询服务，服务流程包括但不限于需求分析、方案设计、方案评估、方案实施等。

3.2服务时间表

乙方按照甲方需求和合同约定，制定服务时间表，明确各阶段服务的时间节