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2024年反洗钱考试题库及答案

1．在客户身份识别制度中所说的“单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上”，

其中“保险费”是指（）。

A.客户当期缴纳的保险费。

B.客户已缴纳的保险费。

C.客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费。

D.客户按照保险合同应缴纳的所有保险费。(正确答案)

2．金融机构可以为（）的客户提供服务或者与其进行交易。

A.外籍人士。(正确答案)

B.身份不明。

C.匿名。

D.假名。

3．国家反洗钱行政主管部门是指的部门是（）。

A.中国人民银行。(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心。

C.反洗钱局。

D.银监会。

4．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期

限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

A.中止。(正确答案)

B.终止。

C.停止。

D.继续。

5．下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）。

A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任。

B.内部控制应当与金融机构日常经营管理相结合。

C.内部控制过程是不断发展的。

D.内部控制可以为金融机构提供绝对保障。(正确答案)

6．我国进行反洗钱大额、可疑交易数据收集、分析的机构是（）。

A.中国反洗钱监测分析中心。(正确答案)

B.中国人民银行分支机构。

C.检察院。

D.公安机关。

7．《反洗钱法》采取“双罚制”原则，是指（）。

A.既对金融机构实施行政处罚，又对直接负责的董事、高管和其他直接责任人给予

行政处罚。(正确答案)

B.既有行政处罚，又有纪律处分。

C.既有行政处罚，又有刑事处罚。

D.既有罚金，又有纪律处分。

8．以下关于配合反冼钱的说法错误的是（）。

A.在国家利益层面，配合开展反冼钱调查能有效打击冼钱及其上游犯罪，对于维护

社会的稳定具有重要作用。

B.保险业金融机构自身而言，配合开展反冼钱调查，可帮助金融机构及时发现自身

经营管理中存在的薄弱环节的不足之处，以便采取有效措施防范风险。

C.配合反冼钱调查是保险业务金融机构必须履行的义务。

D.保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼钱调查。(正确答案)

9．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金

额为人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人

出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身

份证明文件，确认申请人的身份。

A.1万元，1000。(正确答案)

B.20万元，1万。

C.20万元，5万。

D.1万元，1万。

10．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，

应当（）。

A.报告可疑交易。

B.向公安机关报案。

C.重新识别客户身份。(正确答案)

D.向监管机构报告。

11．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机

构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图

进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（），应当提交可疑交易报告。

A.对达到规定金额以上资金和交易。

B.无论所涉及资金金额或者财产价值大小。(正确答案)

C.对交易金额达到大额交易标准的。

D.当涉及金融交易或金融资产的。

12．根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）。

A.学生证。

B.临时身份证。(正确答案)

C.驾驶证。

D.介绍信。

13．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）

小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.12。

B.24。

C.36。

D.48。(正确答案)

14．金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.财务经理。

B.反洗钱部门。

C.反洗钱专岗。

D.负责人。(正确答案)

15．《反洗钱保密工作规定》中明确反洗钱保密工作措施包括（）。

A.客户身份资料和交易信息的保密处理、报告大额和可疑交易保密处理。

B.涉嫌恐怖融资的保密处理、反洗钱工作档案及有关其他事项的保密处理。

C.监管检查和案件协查的保密处理。

D.以上都是。(正确答案)

16．与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关

注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A.资金来源。

B.经济状况。

C.经营活动。(正确答案)

D.资金用途。

17．当（）可能导致风险状况发生实质性变化的事件时，应考虑重