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2023年非法集资防范处置方案范文

1.前言

非法集资是指以各种方式公开或暗地进行的、与法律、法规

不符合、或通过扰乱金融秩序获取非法利益的行为。非法集资屡

禁不止，给广大人民群众的财产安全和社会稳定带来了威胁。为

了加强非法集资的防范与处置工作，保护投资者的合法权益，维

护金融秩序和社会稳定，制定本方案。

2.防范非法集资

2.1完善法律法规

加强非法集资立法工作，提高非法集资的法律法规可操作性

和针对性。规范非法集资的定义、追责、罚则等内容，加大对非

法集资犯罪行为的打击和处罚力度。

2.2加强监管

加强对金融、信贷机构的监管力度，建立健全非法集资的监

测和警示机制。定期开展非法集资风险评估，加强金融机构的内

部控制和风险管理，及时发现和防范非法集资行为。

2.3提高投资者风险意识

加强对投资者的风险教育，提高他们的风险意识和防范能

力。加强宣传，普及非法集资的知识，提醒广大投资者警惕非法

集资行为，防止上当受骗。

2.4加强技术手段应用

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利用互联网、大数据等技术手段，建立非法集资信息监测平

台，通过数据分析、预警机制等手段，及时发现和防范非法集资

行为。加大对非法集资网站、APP等的监管力度，封堵非法集资渠

道。

3.处置非法集资

3.1建立联合处置机制

建立跨部门、跨地区的联合处置机制，加强非法集资信息的

共享和协同处置。成立非法集资处置专班，汇集各方力量，加强

协作，形成合力。

3.2形成科学的处置流程

制定非法集资案件的处置流程，确保高效处理。明确处置责

任人，提高处置人员的专业能力和工作效率。建立完善的案件登

记、调查、取证、审理和处罚等环节，确保整个处置过程规范有

序。

3.3加大打击力度

加大对非法集资犯罪行为的打击力度，依法追究非法集资行

为人的刑事责任。加强案件侦办和审判力量的配备，提高对非法

集资案件的快速反应能力和处理能力。

3.4维护投资者权益

加强对受害投资者的救助和补偿工作，保护他们的合法权

益。设立专门的投资者维权机构，协助投资者维权，提供法律咨

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询和援助。加大对非法集资违法行为的追偿力度，追回被骗资

金，减轻受害投资者的经济损失。

4.协同合作

非法集资是一项复杂、全局性的问题，需要各部门、各地区

的协同合作才能有效解决。加强与公安、银监、证监等相关部门

的沟通与配合，形成合力。加强与地方政府的合作，共同打击非

法集资行为，维护社会稳定和金融秩序。

5.总结

非法集资是一项严重危害社会稳定与金融秩序的犯罪行为，

必须高度重视并加强防范与处置工作。本方案的实施，将有效提

升非法集资的防范与处置能力，保护投资者的合法权益，维护社

会稳定和金融秩序，创造良好的投资环境和社会氛围。

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