银行业专业人员职业资格初级(银行业法律法规与综合能力)历年真.pdf

银行业专业人员职业资格初级（银行业法律法规与综合能力）历年真

题试卷汇编15(题后含答案及解析)

题型有：1.单选题2.多选题3.判断题

单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四

个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．中国人民银行授权外汇交易中心对外每日公布人民币汇率()。

A．买入价

B．中间价

C．卖出价

D．买入价、卖出价和中间价

正确答案：B

解析：中国人民银行授权外汇交易中心对外公布当日人民币对美元、欧元、

日元和港元汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的

中间价。买入价指报价银行买入外汇时所使用的汇率。卖出价指报价银行卖出外

汇时所使用的汇率。

2．银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是()。

A．银行工作人员甲利用假名开设账户进行股票投资

B．工作休息期间，银行工作人员乙与同事谈论工作话题

C．银行工作人员丙在与朋友交谈时，无意透露某机构投资者近期面临的重

大诉讼信息

D．银行工作人员丁拒绝为同事保管涉及内幕信息的资料

正确答案：D

解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易

的禁止性规定，应当做到：①不采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进

行内幕交易，为自己谋取不当利益；②不在不当时间和地点谈论工作话题；

③不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友；④按

照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档。

3．银行业从业人员的立身之本和基本要求是()。

A．品行正直

B．勤勉尽责

C．遵纪守法

D．爱岗敬业

正确答案：A

解析：品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银

行声誉的根本所在。

4．下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是()。

A．风险计量模型建模情况

B．基层员工培训情况

C．独立董事的工作情况

D．员工学历结构

正确答案：C

解析：商业银行应定期披露下列公司治理信息：①年度内召开股东大会

情况；②董事会的构成及其工作情况；③独立董事工作情况；④监

事会构成及其工作情况；⑤外部监事工作情况，⑥高级管理层构成及其

基本情况；⑦商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬；

⑧商业银行部门设置和分支机构设置情况；⑨银行对本行公司治理的整体评

价；⑩银行业监督管理部门规定的其他信息。

5．第一版巴塞尔资本协议提出的资本充足率监管的要素不包括()。

A．监管资本定义

B．强化资本充足率监管标准

C．风险加权资产计算

D．资本充足率监管要求

正确答案：B

解析：选项B由第三版巴塞尔资本协议提出。

6．禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()基本准则的要求。

A．勤勉尽职

B．专业胜任

C．保护商业秘密与客户隐私

D．公平竞争

正确答案：D

解析：公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员、公平竞争、禁止商

业贿赂。A、B、C选项的要求主要不是针对禁止商业贿赂的，不符合题意。

7．(