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2024年保险工作计划样本

内容提要：

1、寿险市场现状分析

2、目前现状下市场的机遇和挑战

3、工作的总体思路

4、时间段的目标设定

5、具体措施：队伍、业务

6、上级公司的支持政策

一、寿险市场现状分析

截止____人口____万左右，其中城区人口____万左右，下辖____

个乡镇，人口____万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太

平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六

家，合计十二家;

其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍基本萎

缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点

已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实现正增长外，其

余各家专业公司的城区队伍均负增长;

业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明

显，但可以看出市场复苏的状态;

二、目前现状下市场的机遇和挑战

事物的发展规律“发展期、鼎盛期、衰退期”，告诉我们寿险市

场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期;

我们的优势：

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（一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员

和寿险客户、准客户的最好说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半

壁江山，这也是原因之一;

（二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，“三农保

险服务站”的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分

的利用的政府资源，使寿险的队伍发展回归到九十年代初期的模式，

在组建初期改“血缘管理制”为“行政管理制”使利益链更简单，推

荐更协调，主管更接受;

（三）人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍

发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源;

我们的劣势：

（一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营

中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显

的不足;

（二）失调发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀

（仅指城区和农村的队伍发展比例），丧失了“开业”这个重要的经

营借口;

（三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以

用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配;

三、总体思路

就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现

状，立足当下、放眼未来，制定本工作计划。

充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用

“三农保险服务站”，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主

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体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力

____人;

紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流，

收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照《基本法》进行架构的搭

建，通过有效人力的达成，实现保费的增长;

四、时间段的目标设定

2024年保险工作计划样本（二）

要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的

唯唯诺诺到对客户的游刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以

后将所学教给新员工的这一过程，我应该有自己的想法和计划，下面

是我初步的计划。

1.达到出单熟练迅速准确

面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得

他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是

我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的出单过程中加快电脑输

入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅

速准确的目标。

2.用专业的保险术语对客户服务周到明了

面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明

白。面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对

暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻

找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到

客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。

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因