2024年初级银行从业资格之初级风险管理通关测试卷附答案 .pdfVIP

2024年初级银行从业资格之初级风险

管理通关测试卷附答案

单选题（共20题）

1.下列选项不属于风险报告的内部报告的是(?)。

下列选项不属于风险报告的内部报告的是(?)。

A.评价整体风险状况

B.提供监管数据

C.识别当期风险特征

D.配合内部审计检查

【答案】B

2.以下关于期权的论述，错误的是()

以下关于期权的论述，错误的是()

A.期权的价值由时间价值和内在价值组成

B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值

C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期

权的时间价值为零

D.价外期权的内在价值为零

【答案】C

3.世界上第一个资产证券化产品是（)。

世界上第一个资产证券化产品是（)。

A.转手转付证券

B.资产支付证券

C.知识产权证券化

D.住房抵押贷款证券

【答案】D

4.下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是()。

下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是()。

A.公开原则是指银行应将所有业务活动进行公开.保证完全的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管

活动时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源

【答案】A

5.（2020年真题）如果商业银行信贷资产分布于负相关或弱相关的多种行业、

地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会（）。

（2020年真题）如果商业银行信贷资产分布于负相关或弱相关的多种行业、

地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会（）。

A.增加

B.负相关

C.降低

D.不变

【答案】C

6.生产过程各项作业的检验以（）为主，专职检验人员巡回抽检为辅，成品

质量必须进行最终认证。

生产过程各项作业的检验以（）为主，专职检验人员巡回抽检为辅，成品质

量必须进行最终认证。

A.专业工程师

B.专职检验人员

C.材料责任工程师

D.施工现场操作人员的自检、互检

【答案】D

7.我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。“一部门主管”

是指（）作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。“一部门主管”

是指（）作为反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.银保监会

B.中国人民银行

C.证监会

D.中国银行业协会

【答案】B

8.某商业银行2016年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存

款为43亿，库存现金为11亿，人民币各项存款期末余额为2138亿，则该银

行人民币超额备付金率为（）。

某商业银行2016年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存款

为43亿，库存现金为11亿，人民币各项存款期末余额为2138亿，则该银行

人民币超额备付金率为（）。

A.2.53％

B.2.76％

C.2.98％

D.3.78％

【答案】A

9.()就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的

多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未

来环境进行分析。

()就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多

元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来

环境进行分析。

A.随机模型

B.计量模型

C.资本模型

D.因果分析模型

【答案】D

10.代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为

办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操

作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进

行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（）操作风险点。

代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理

客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风

险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不

恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于（）操作风险点。

A.人员因素

B.外部事件

C.内部