13大额交易和可疑交易.doc

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大额交易和可疑交易

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一、填空题（每空0.5分，共22分）

1每日营业终了，核心业务系统按反洗钱数据接口规范要求自动批量处理生成当日大额交易数据；各营业机构专职管理人员次日应按照反洗钱有关规定，对系统自动生成的上一个工作日大额交易数据，逐笔进行检查核对，发现问题报，作进一步核查准确后，及时进行修改，并将当日检查和修改情况进行登记。

2每日下午点前，市行专职管理人员对各营业机构核对和修改正确的大额交易数据进行再次审核编辑，完成后，上报中国人民银行反洗钱监测分析中心。

3市行专职管理人员按月将上报中国人民银行反洗钱监测分析中心的本行大额交易数据刻成光盘备份；

各营业机构的专职管理人员在逐笔检查核对大额交易数据时，应结合客户身份资料信息、账户信息、交易性质、近期资金活动情况等进行综合分析；经初步分析识别为交易的，应立即向汇报；

4营业部主任确认的可疑交易应立即向营业机构负责人汇报，经营业机构负责人审核同意，于可疑交易发生后的个工作日内填制《可疑交易报告表》上报市行。

5市行专职管理人员接到营业机构的重点可疑交易报告，先按要求上报中国人民银行，同时，与部门负责人共同审核相关资料，确认无误后，立即向市行主管行长汇报，按市行主管行长批示，报告人民银行当地分支机构，或直接报送当地并补报人民银行当地分支机构。

6反洗钱工作，是指市行、分支行和各营业机构，按照国家反洗钱规定，履行反洗钱义务，做好对客户身份识别、客户身份资料和交易资料保存，交易和交易的识别和报告，以及反洗钱的宣传和培训等工作。。

7“短期”系指个工作日以内，“长期”系年以上。“大量”系指交易金额或低于但接近交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上。

8市行设立反洗钱工作领导小组，反洗钱工作领导小组组长由担任，成员分别由财务会计部、、、、部门负责人组成；领导小组下设，挂靠财务会计部。

9财务会计部负责将反洗钱规定融入会计业务条线规章和操作流程中，落实客户、和有关反洗钱要求；建立和完善全行客户和保管制度。

10信贷部应明确要求全行公司业务人员在业务营销和拓展市场活动中，负责客户的尽职调查、和分类等工作。

12各分支行为反洗钱工作的负责人，在市行反洗钱工作领导小组的统一领导下，制定反洗钱的内控制度，并报送市行备案。

13各分支行应采取合理方式确认业务中代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对的有效身份证件或者身份证明文件。

14每日之前，应将各营业机构核对和修改正确的大额交易数据进行审核编辑，完成后，上报中国人民银行反洗钱监测分析中心。

15各分支行应按照有关保密规定，妥善保管反洗钱纸质文件及可疑交易资料。采取、的原则。

16借阅查询反洗钱资料，必须严格按照会计档案管理制度和反洗钱规定办理，并经同意。

17市行每年应组织反洗钱现场检查。

二、单项选择题（共32分）

1各营业机构营业部主任为大额交易和可疑交易报告的业务负责人，同时应配备（）名专职管理人员，负责向市行清算中心报告大额交易和可疑交易。

A一B二C三D四

2市行清算中心应配备（）名专职管理人员负责按人民银行的填报要求向中国反洗钱监测分析中心报告本行的大额交易和可疑交易。

A一B二C三D四

3（）应将反洗钱内容列入日常审计内容，并将相关检查结果反馈反洗钱主管部门。

A科技部B财务会计部C信贷部D稽核部

4（）负责配合外部监管机构和公安机关对涉嫌洗钱案件的侦破工作，尽力协助公安机关追缴涉案资金。

A科技部 B保卫部 C信贷部 D稽核部

5金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.了解你的客户B.客户至上C控制风险D盈利最大化?

6各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上的，应当识别客户身份

A1 B2 C3 D

7各分支行为自然人客户办理人民币单笔()万元以上的现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A1 B5 C10 D3

8()次日应对上一个工作日生成的“攀枝花市商业银行反洗钱监测数据”进行备份，按年刻成光盘备用。

A科技部B保卫部C信贷部D市行清算中心

9发现可疑交易