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2020年反洗钱考试试题及答案（卷五）

2020年反洗钱考试试题及答案（卷五）

1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟

畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完

整地为最高层掌握。

对

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，

高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环

境的关键因素之一。

对

3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体

来讲主要包括哪些？ABCDE

A．员工的专业能力

B．员工的职业操守

C．员工的诚信程度

D．领导层对内控重要的认识和态度

E．领导层对管理内控制度采取的措施

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任

对

6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中

可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监

管所要达到的目的并不一致

错

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督

的一个完整的运行机制

对

8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD

A．外部监管的要求

B．金融机构依法经营的内在需要

C．保障金融业安全的基础

D．金融机构参与国际竞争的前提条件

9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC

A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C．确保金融机构各项业务的稳健运行

D．确保将洗钱风险控制在最低

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反

洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略

的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

对

11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制

定和执行部门

错

12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控

制约束的权利

对

13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时

必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的

风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险

对

14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD

A．全面性原则

B．审慎性原则

C．有效性原则

D．相对独立性原则

1-2

1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD

A．反洗钱内控制度必须结合业务

B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业

务范围和风险特点无关

C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险

特点无关

错