2025初级银行从业 银行自律组织、职业操守和行为准则.pdf

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第三章第三章银行自律与市场约束银行自律与市场约束

•本章考点分布

考点考点内容内容考察要求考察要求

1境外银行自律组织的特点、职能定位；深入了解

2我国银行自律组织的宗旨、目标；熟练掌握

3职业操守的宗旨和适用范围；熟练掌握

4从业准则及职业操守的内容与相关规定；熟练掌握

5市场约束的主要内容、作用；深入了解

6信息披露的结果及主要内容。深入了解

考点考点1境外银行自律组织的特点、职能定位境外银行自律组织的特点、职能定位[深入了解深入了解]

国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，如国际清算银行、美国银行家协会和中国香港银行

公会等。

考点考点2我国银行自律组织的宗旨、目标我国银行自律组织的宗旨、目标[熟练掌握熟练掌握]

要点要点内容内容

我国的银行业自律组织，成立于2000年，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。主管单位为国务

中国银行业协会

院银行业监督管理机构。

•最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会

负责。

•理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。

运行机制

•理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。

•常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、

监事若干名组成。

以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银

职能定位

行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

考点考点3职业操守的宗旨和适用范围职业操守的宗旨和适用范围[熟练掌握熟练掌握]

要点要点内容内容

规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，在银行业内建立良好

宗旨

的清廉文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

•银行业从业人员

适用范围

•境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控(参)股公司工作的人员

考点考点4从业准则及职业操守的内容与相关规从业准则及职业操守的内容与相关规[熟练掌握熟练掌握]

要点要点内容内容

职业操守爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密

•行为守法

8严禁：违法犯罪行为；非法催收；参与非法金融活动；信用卡业务领域违法犯罪行为；信息领域违法犯罪

行为；内幕交易行为；挪用资金行为；骗取信贷行为

•业务合规

行为规范8遵守：岗位管理规范；信贷业务规定；销售业务规定；公平竞争原则；财务管理规定；出访管理规范；外

事接待规范；离职交接规

•履职遵纪

贯彻“八项规”反“四风”；如实反馈信息；按照纪律要求处理利益冲突；严禁非法利益输送交易；实行履职

回避；严禁违规兼职谋利；抵制贿赂及不当便利行为；厉行勤俭节约；塑造职业形象；营造风清气正的职

场环境和氛围。

要点要点内容内容

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（1）礼貌服务客户

（2）公平对待客户

保护客户合法权益（3）保护客户信息

（4）充分披露信息

（5）妥善处理客户投诉

（1）接受、配合监管工作

（2）遵