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财务公司工作计划及目标5篇

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管

理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从

x个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算

机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会

计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计

凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步

规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争

全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利

润_万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率

逐年上升的目标。针对目标，制定出台《_县_社_年增盈创利实施

方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管

理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。

内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在

确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信

用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：

一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，

严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定

额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之

内。

二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，

对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确

计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。

三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购

置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控

制支出。

四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们

结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理

由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。

五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管

理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。

三、继续做好重要空白凭证管理工作，确保安全无事故

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，

近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，

管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，_年_月份我们要组织人

员对_年_月至_年_月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。

从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。

同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查

一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明

确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作

去年_月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起

点为_元，法人股入股起点为_元，投资股比例_%。入股起点的提

高，给规范股本金带来了巨大困难，20_年虽然开展了此项工作，

但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。20_年底投资股

比例_%，还差_个百分点，需在一季内达到比例。20_年要大力开

展增资扩股工作，虽然20_年底县信用社的资本充足率已达到_%，

但如果按票据兑付考核办法，我县信用社的资本充足率还不足以

兑付专项票据，还需进一步加大增资扩股的力度，确保专项票据

兑付时不受影响。

五、按标准开展信息披露工作

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年_月份之

前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体

对_年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、三会“”召开情

况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放

于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县

农村社各项业务经营的真实情况。

(1)争对过去一年存在的问题制定一系列措施、完善财务部管

理制度，并在实际工作过程中有力地执行;部门职责明确分工，加

强责任考核，做到奖罚分明，另一方面对财务人员工作重新组合

搭配,进行高效有序的组织。

(2)针对出纳帐账款不符的事宜，继续加强业务交流力度与检

查监督力度，并制定公司货币资金管理制度，全方位全过程进行

监督管理。

(3)加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用。

(4)加强核算与各大项费用控制的力度，充分发挥财务的核算、